Veröffentlicht am 17 June 2019

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Was ist ein Portfolio?

Ein Portfolio ist eine Gruppe von finanziellen Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Währungen und Zahlungsmitteläquivalente sowie deren Fonds Kollegen, einschließlich der gegenseitigen, börsengehandelten und geschlossenen Fonds. Ein Portfolio kann auch aus nicht-öffentlich handelbaren Wertpapieren, wie Immobilien, Kunst und privaten Investitionen.

Portfolios werden direkt von den Investoren und / oder verwaltet von Finanz - Profis und Geldmanagern statt. Anleger sollten einen Anlageportfolio entsprechend ihrer Konstruktion  Risikotoleranz und Investitionsziele. Anleger können auch mehrere Portfolios für verschiedene Zwecke haben. Es hängt alles von einem der Ziele als Investor. 

Beide Risikotoleranz und Zeithorizont sollte in Betracht gezogen werden, wenn Investitionen der Auswahl eines Portfolios auszufüllen.

Verständnis Portfolio

Ein Investment-Portfolio kann wie eine Torte vorstellen, die in Stücke unterschiedlicher Größe unterteilt ist, eine Vielzahl von Anlageklassen darstellen und / oder Arten von Investitionen eine angemessene Rendite-Risiko-Portfolio-Allokation zu erreichen. Viele verschiedene Arten von Wertpapieren können verwendet werden, um ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen, aber Aktien, Anleihen und Bargeld sind in der Regel ein Portfolio von Kernbausteine ​​betrachtet. Andere mögliche Anlageklassen umfassen, sind aber nicht beschränkt auf, Immobilien, Gold und Währung.

Auswirkungen der Risikotoleranz auf Portfolio Verrechnungen

Während ein Finanzberater ein generisches Portfoliomodell für eine individuelle entwickeln kann, sollte ein Anleger Risikotoleranz einen erheblichen Einfluss auf das, was wie ein Portfolio aussieht.

Zum Beispiel kann ein konservativer Investor könnte einen Portfolio mit Large-Cap favorisieren Value - Aktien , auf breiter Basis Marktindex Fonds, Investment-Grade - Anleihen, und eine Position , in flüssigen, hochwertigen Zahlungsmitteläquivalente . Im Gegensatz dazu könnte ein risikoorientierten Anleger einige hinzufügen Small-Cap - Growth - Aktien zu einer aggressiven, Large-Cap - Wachstumsaktien Position, einige davon ausgehen , High Yield Bond Belichtung und schauen , um Immobilien, internationale und alternativen Anlagemöglichkeiten für ihre Portfolio. In der Regel soll ein Anleger minimiert Engagement in Wertpapieren oder Anlageklassen , deren Volatilität macht sie unbequem.

Die zentralen Thesen

  • Ein Portfolio ist ein Korb von Vermögenswerten, Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Währungen, Zahlungsmitteläquivalente sowie deren Fonds Pendants beinhalten.
  • Nicht öffentlich handelbaren Wertpapieren wie Immobilien, Kunst und private Investitionen können auch in einem Portfolio aufgenommen werden.
  • Asset Allocation, Risikotoleranz und der Zeithorizont des einzelnen sind alle kritischen Faktoren bei der Montage und ein Investment-Portfolio anpassen.

Auswirkungen des Zeithorizontes auf Portfolio Verrechnungen

Ähnliche Toleranz zu riskieren, sollten Anleger prüfen, wie lange sie zu investieren, wenn ein Portfolio aufzubauen. Anleger sollten sich im Allgemeinen auf eine konservativere Asset Allocation als Ziel Datum Ansätze bewegen, das Portfolio des Auftraggebers zu schützen, die zu diesem Zeitpunkt aufgebaut wurde.

Zum Beispiel kann ein Anleger sparen für den Ruhestand kann die Planung der Arbeitskräfte in fünf Jahren zu verlassen. Trotz des Komforts Investitionen der Anleger in Aktien und anderen riskanten Wertpapieren, will, dass der Anleger kann einen größeren Teil des Saldos Portfolio investieren, in konservativere Anlagen wie Anleihen und Bargeld, um zu schützen, was bereits gespeichert wurde. Im Gegensatz dazu die Eingabe ein individuelles nur die Belegschaft wollen kann ihr gesamtes Portfolio in Aktien investieren, da sie Jahrzehnte haben zu investieren, und die Fähigkeit, einige des Markts kurzfristige Volatilität zu überstehen.