銀行詐欺

空気ローンの定義

エア・ローンとは何ですか? 空気ローンは疑うことを知らないの貸し手から利益をしようとする住宅ローン詐欺の一種です。モーゲージブローカーは、完成ローン取引上の虚偽の利益を獲得するために、プロパティと借り手の双方を発明します。ローンは必然的にデフォルト-誰が実際に抵当貸付銀行を支払っていないとして、起こるだろうさになると、それは通常、担保権を行使するための担保として開催するホームが存在しないため、すべてを失います。エアローンは架空取引として分類されています。 どのように航空ローン作品 空気融資は巧妙かつ野心的な詐欺師でわら借り手(またはわら買い手)の作成が含まれます。借り手が本物ではないとして、ブローカーはその上の雇用レコードを偽のアイデンティティを「検証」するために使用されている偽の電話番号とメールボックスのシステム、ホームアドレス、信用履歴、社会保障番号などを設定する必要があります。ブローカーはまた、偽のプロパティが存在することを示すために、土地のタイトルレコード、偽の所有権文書、および他のレコードを製作、プロパティのタイトルの歴史と鑑定評価額にと説得しなければなりません。

厳選

PINキャッシング

PINキャッシングとは何ですか PINのキャッシングは、盗まれたデビットカードまたはクレジットカード情報の使用は泥棒がカード所有者の銀行やクレジット口座へのアクセスを得ることを可能にするには詐欺の一種です。一般的に、PINのキャッシングはカードの後に資金を引き出すための現金自動預け払い機(ATM)の利用が含ま個人識別番号(PIN)が知られているが。サイバー犯罪のこのバージョンは、カード処理中のデータ侵害の結果です。 PINキャッシングを破壊 PINのキャッシングは、デビットカードの最も基本的なセキュリティ機能の一つ、多桁のPIN番号の使用を利用しています。カード保有者はPINが作成されます。カード所有者は、挿入またはATMでデビットカードをスワイプ、または店で買い物をするとき、彼らは、トランザクション処理用の端末にPINを入力してください。所有者がATMから現金を引き出すことを希望しない限り、米国では、クレジットカードは、処理のためのPIN番号の記入を必要としません。しかし、ヨーロッパでは、店の購入時にクレジットカードの使用はまた、PINの入力が必要です。

カードを提示する詐欺

カードを提示する詐欺とは何ですか カードを提示する詐欺は、カードを物理的に不正トランザクション中に商人に提示されているクレジットカード詐欺の一種です。 カードを提示する詐欺を破壊 カードを提示する詐欺は、商人が疑わしい活動の兆候を、クレジットカードだけでなく、顧客の行動を調査する機会を持っているので、カードが存在しない詐欺よりも防ぐことが理論的には簡単です。もちろん、カードが存在していても不正行為の検出は、商人とそのスタッフは、詐欺防止手順を以下についての注意深いと勤勉であることを必要とします。

銀行を破ることができます5つのATM詐欺

最後の二十年にわたり、 現金自動預け払い機の電話ブースはスーパーマンで有名になったとして(ATMは)同じくらい風景の一部となっています。その普遍性の結果として、人々が気軽に考え直しことなく、これらの仮想キャッシュディスペンサーを使用しています。何かが間違って行くことができるという考えは、彼らの心を横切ることはありません。 彼らはATMで思えるよう残念なことに、物事は常にではありません。ほとんどのATM詐欺は犯罪者の窃盗伴うデビットカード番号や暗証番号、これらのマシンの罪のないユーザーからの(ピン)。そここの信頼スキームのいくつかのバリエーションがありますが、すべては、カード会員自身の無知な協力を必要とします。 これらのスキームを回避する最初のステップは、それらを自覚することです。のは、人々がATMで食い物に取得し、最も一般的な方法を模索してみましょう。

構造化されたトランザクション

構造化されたトランザクションの定義 構造化取引は、個人または団体は規制監督を避けるために、より大きな合計から別れることが一連の取引、です。いくつかは、構造化使用することを決定したトランザクションをから報告要件を避けるために、銀行秘密法(BSA)。 規制当局は、すべての納税者と課税対象エンティティが適切かつ合法的に課税所得を報告していることを確認してください。コンプライアンスを確保するために、銀行秘密法は、これらの取引は多額の金を必要とする場合には、顧客の取引に関する情報を記録し、報告する金融機関が必要となります。通貨取引報告書(CTR)は、規制当局が必要とする特定のレポート、です。金融機関は預金、引き出し、または後にこれらを提出しなければならない通貨の交換$ 10,000超えます。

man-in-the-middle詐欺

マン・イン・ザ・ミドル・詐欺の定義 man-in-the-middle詐欺、不正な犯罪である第三者が消費者や企業の機密データは、それがインターネット経由で送信されているとして取得します。この詐欺は、上で比較的簡単に行うことができる無担保な公衆無線LANなどのネットワーク、または不十分な保護されたホームネットワーク。また、ターゲットのコンピュータにマルウェアをインストールして実行することができます。 マン・イン・ザ・ミドル・詐欺を破壊 ログイン資格情報の犯罪者「盗聴」場合は、あなたにログインするときには、man-in-the-ミドル詐欺の被害者になる可能性があり、銀行口座無担保ワイヤレスネットワーク経由で。あなたは何も異常が起こっていることはわかりませんよ。その後、自分のログイン名とパスワードを使用して、泥棒があなたの銀行口座を一掃することができます。

ほとんどの偽造防止通貨

技術の進歩は歴史の中で最も洗練された、偽造防止の通貨の一部を作成しました。しかし、これらの同じ飛躍技術は、セキュリティの向上と湾で偽造を維持しようとする試みの最新の波の歩道上で高速に偽造を保ちます。 マイティグリーンバック アメリカの通貨は、世界で最も人気の一つです。最近のいくつかの挫折にもかかわらず、強大なグリーンバックはまだ最も安全と見られている値の店舗とその境界の内側よりも、米国の多くの外側を循環させます。一つの推定値は$ 100札でほぼ$ 600億円の75%以上が、アメリカの$ 100札が最も偽造通貨の一つ、だけでなく、偽の最も困難の一つであるため、その人気に米国の外で循環させることを詳しく説明しました。 数年前からウェブサイトpopsci.

HELOC詐欺から身を守ります

あなたがチェックされていない場合は、信用のホームエクイティライン(HELOC)を、多くの場合、今の時間です。アイデンティティを盗むと貸し手をだますことにより、これらのアカウントへのアクセスを取得し、数千ドルを吸い上げる泥棒の数が増加しています。しかし、いくつかの簡単な手順に従うことによって、リスクを低減することができ、被害者の信用を再構築。 HELOCs ホーム・エクイティ・クレディ用のラインtはのタイプであるクレジットリボルビング住宅所有者は、量に対して借りている、ホーム・エクイティ住宅に- 、彼または彼女の所有持分であります- 。家は借りたお金のための担保として使用されています。支払いが遅れているかを満たすことができない場合は、借り手は最終的に家を失う可能性があります。

カードを提示しない詐欺

カードを提示しない詐欺の定義 カードを提示しない詐欺の一種であるクレジットカードの顧客は物理的に詐欺的なトランザクション中に商人にカードを提示しないで詐欺。カードを提示しない詐欺は、オンラインまたは電話で行われている取引で発生する可能性があります。より防ぐことが理論的に困難であるカードを提示する詐欺商人は個人的に、このような欠落しているホログラムまたは変更された口座番号など、可能な詐欺の兆候がクレジットカードを調べることができないため。 カードを提示しない詐欺を破壊 クレジットカード決済プロセッサはカードを提示しない詐欺を最小限に抑えるためにステップ数を取ります。これらは、購入時にお客様が提供するアドレスは3桁のCVVのセキュリティ・コードの有効性をチェックし、これらのコードを保存するから商人を禁止、クレジットカード会社とのファイル上の請求先住所と一致していることを確認します。犯罪者は、これらの詳細を盗まれた場合は、不正取引は、正当な表示されることがあります。

住宅ローン詐欺

住宅ローン詐欺の定義 住宅ローン詐欺の意図は、アプリケーションが正直に行われていた場合は許可されていたよりも、より大きな融資額を受け取るために一般的です。例えば、意図的に住宅ローンの適用に関する情報を改ざん。わらの購入、住宅ローンなどの詐欺スキームのいくつかの種類があり、空気ローン、および二重販売は。 住宅ローン詐欺に参加者を個人に加えて、大規模な住宅ローン詐欺スキームは珍しくありません。住宅ローン詐欺は、米国司法省と連邦捜査局(FBI)は、このような事件を調査し、起訴するために、特別な操作として「動作悪意のある住宅ローン」を開始するような深刻な問題です。住宅ローン詐欺に対する罰則は硬い罰金、損害賠償、そして30年に懲役アップが含まれます。 住宅のための利益と詐欺のための詐欺 - 住宅ローン詐欺の二つの異なる領域があります。