財務計画

顧問料

顧問料とは何ですか 顧問料は、プロの顧問サービスのために投資家が支払った料金です。これは、総資産の割合として充電することができるか、それがブローカー・ディーラーの取引に関連してもよいです。 顧問料を破壊 顧問料は個人の財務アドバイザリーサービスの範囲のために充電することができます。多くの場合、顧問料は、専門的に管理ポートフォリオに向い投資を行うための重要な要因です。トランザクションを実行するには、フルサービスブローカー・ディーラーの支援を求める際に投資家はまた、顧問料を負担することができます。一般的に顧問料は、資産ベースまたは手数料ベースのいずれかになります。

厳選

私はお金を大量に来ています。私はそれを投資したり、私の住宅ローンを完済する必要がありますか?

それが重要な要因、すなわち側面またはあなたの基準の数に依存するので、この質問に対する簡単な答えはありません住宅ローンや投資。これらの要因を説明することによって、あなたは、より良い、この選択をするために武装でしょう。投資や住宅ローン-これらのどちら:質問はつまるところ返済-あなたが受け取ったお金をより活用していますか? 返済-住宅ローンの支払いには二つの側面が含ま元本および利息費用-で充電される金融機関あなたの住宅ローンを保持します。元本返済はの方に行き、購入価格の家のと関心がお金を借りるために充電費用です。 あなたが受け取ったと仮定しましょう一括払い$ 50,000を、あなたはあなたの住宅ローンに残され10年を持っています。あなたは今日それを支払うとしたら、それはあなたの元本で$ 50,000のコストと思います。あなたは住宅ローンの終わりまで、毎月の支払いを継続した場合、あなたは(あなたが支払う利子の額が住宅ローンの割合に依存している)利息支払いに余分$ 15,000払ってしまうと思います。$ 50,000今日それを完済することに使用することは、将来の金利費用の$ 15,000の節約をもたらします。

金融検診を実施する方法

ほとんどの専門家は、あなたが毎年定期的に個人の金融健康診断を実施したり、主要なライフイベントの後に(例えば結婚や離婚など)をお勧めします。それはあなたが何かを残したり、あなたの財政の幸福に重要な何かを逃してはいけないことを確認するためにあなたの財政を見直すときにシステムに従うことが重要です。ここでは、金融健康診断を行う際、あなたがカバーしなければならない主なトピックはあります。 生活の変化 あなたの最後の金融検診以来行われてきたあなたの人生に大きな変化を確認します。あなたは、離婚、結婚してもらって、ジョブを変更し、新しい家族を歓迎している、家を買って、移動または引退?これらのライフイベントのそれぞれは、あなたの全体的な金融絵への変更をトリガすることができます。あなたは以下のセクションを通過するように、これらの生活の変化が前進あなたの計画を変更することができる方法を検討します。(参照:トップ4(金融)人生を変えるイベントを。) 財務目標 財務目標は、単にそれらに到達する場所での計画と財務目標です。退職基金を構築することは、財務目標の一例です。その他には、作成含ま緊急資金を、用に保存頭金車や家屋の上に、またはあなたが既に持っていないお金を必要としない何か。財務目標に向けた進捗状況を評価し、必要に応じて調整します。あなたは目標を達成したら、リストを、それをオフに渡り、別のと交換してください。(詳細については、以下を参照してくださいあなたの未来のための財務目標を設定します。)

不動産計画におけるこれら4つのロスIRAの間違いを避けます

ロスのIRASは、投資家は彼らのために非課税状態の彼らの相続人に残すための普及アカウントです。貢献は税引き後のお金とのディストリビューションで作られている限り、アカウントの所有者が、少なくとも59.5歳で、少なくとも5年間はオープンロスIRAや退職金口座を持っていたとして、非課税です。 受益者はまた、彼らはアカウントを継承する場合、この非課税のステータスを享受し続けることができます。しかし、彼らは、それが特定の方法で受け継がれていない限りロスで自分の税金の節約を最大化することができません。顧問は、彼らのクライアントが先に遠くに出てくることを保証するためにロスの継承を最大限に活用する方法を知っておく必要があります。 タックスフリーレガシー ロートのIRASは持続非課税ギフトで受益者に提供することができます。スコット・スパークス、デンバーのノースウェスタン・ミューチュアルとのウェルス・マネジメント顧問は、語ったウォールストリート・ジャーナルの「レガシー与える観点から、それは人が次の世代に渡すことができ、より有益な贈り物の一つだ。」というロスのIRASは今ほぼ保持します累積資産は$ 660億円、彼らは、投資家が退職のために保存するための最も一般的な方法の一つです。

制限付株式ユニットに対処する方法

制限株式ユニット(RSU)の従業員に報いるために使用される株式報酬の形です。RSUは、将来のある時点で権利確定すると、とは異なり、ストック・オプション、時にいくつかの値を持つことになり、権利確定基盤となる会社の株式は、完全に無価値になっていない限り。 RSUには、クライアントの報酬パッケージの重要な一部となることができます。財務顧問として、あなたのアドバイスは、彼/彼女の報酬のこの部分を最大限に活用して、クライアントを支援することができます。(関連読書については、以下を参照してください給与秘密:ビッグレイズと考えられるもの?) 何のRSUについて知るために RSUは、その価値は、同社の株式の価値に基づいて付与されます。従業員への価値はありません発行します。RSUには、時間が経過したり、目標の達成多分に基づいて将来のある時点で権利が確定します。そして、彼らは株式として配布されているが、現金として配布することができます-これはあまり一般的ではあるが。

慈善車の入門

顧問として自分自身を区別するための新しい方法をお探しですか?慈善活動や慈善寄付は、あなたの顧客の多くにとって重要であるが、多くの顧問のための最高級の心ではありません。クライアントは彼らの慈善目標を達成助けることは行うには正しいことではないだけですが、彼らはそれを正しい方法を行うことを支援することは重要な財務的価値を追加することができます。 ここでは、あなたの顧客と与えることについての会話に近づくように考慮すべきいくつかのものがあります。 ギフトの種類 あなたのクライアントの不動産計画に組み込むことができ、車両と多数の技術がありますが、多くのクライアントが生きている間、彼らはどのような貢献ができるかに焦点を当てています。

トムソン・ファースト・コール

トムソン・ファースト・コールとは何ですか トムソン・ファースト・コールが今日1984年以来合同金融研究へのアクセスを提供してきた、トムソン・ファースト・コールは、130カ国以上に34,000以上の企業で制度的品質の調査を配布しています。トムソン・ファースト・コールは、企業のトムソン・ファイナンシャルファミリーの一部です。トムソン・ファイナンシャルは、グローバル投資家向けのデータ、分析、情報ツールのUS $ 1.6十億のプロバイダであり、トムソンコーポレーション、ビジネスや専門家の顧客のための総合情報ソリューションのリーディング・グローバル・プロバイダの子会社です。 トムソン・ファースト・コールを破壊 トムソン・ファースト・コールの調査は、約800貢献する企業、企業の文書や公共の申請に由来します。米国の機関投資家マネーマネジャーの約98パーセントは、トムソン・ファースト・コール情報のいくつかの形式に依存しています。トムソン・ファイナンシャルは、LANベースのアプリケーション、インターネットベースのアプリケーション、顧客構成されたWebベースのソリューション、専用線、アプリケーション・プログラム・インタフェース(API)、ファイル転送プロトコル(FTP)サイトおよび無線デバイスを介してファースト・コールデータを配信します。データはブルームバーグ、ロイター/ブリッジとS&Pを含む全世界の35のサードパーティの代理店のプラットフォームでも利用可能です。最後に、選択したトムソン・ファースト・コールの内容は、現在、世界中の600の以上のメディアで利用されているトムソンのメディアプログラムを通して、読者や投資家の数百万人に達します。

裕福な男性と女性投資家:4つの主な相違点

男性と女性が投資方法の間、いくつかの重要な違いは、によると、あります新しいホワイトペーパーSpectremグループが発行し、女性対富裕男性。本論文では、それはお金や投資を扱うことになると男女それぞれで撮影した様々なアプローチを検討します。 紙は、米国全体で1875人の富裕層の男性と1277人の富裕層の女性から抜粋データに基づいて、それは男性と女性が自分の資産に対処する方法の間に、4つの主な違いを発見しています。彼らは洞察別対1人の性別に向かってそのサービスをターゲットにすることができますどのように財務アドバイザーにいくつかの光を当てることができ、どのように異なるかのために読んでください。(さらに読書については、以下を参照してください女性は顧問からのより多くの注意が必要な理由。) 女性はより保守的になりがち。男女は、彼らが株式やで彼らの短期資金を集中されることを示しながら株式投資信託来年の上に、男性は女性よりも重く、このに焦点を当てました。調査対象の男性の全てのほぼ半数は、ポーリングされた女性の約3分の1が、彼らはそうするだろうと言っている間、彼らは、来年中に株式に焦点を当てされるだろうと述べました。女性は、彼らが少しチェックやに傾くする傾向であることを言った貯蓄口座(男性の52%に比べて、女性の56%)。 女性ははるかに少ない自己監督の投資家である可能性が高いです。それは、自分の投資を扱うことになるとの研究では、男性と女性との間に有意なギャップを示しました。女性のわずか31%は、彼らは、男性の39%に比べて自分のお金を投資するための実践的な方法を取るしたいと述べました。それは彼らのお金を投資のうち、楽しさと満足感を得ることになると、男性と女性の間でも大きな違いがありました。すべての人の約半数は、彼らが女性の1/3未満に比べて投資を楽しむと言いました。それはリスクを取ることになるとと、女性の30%のみが、彼らはより高いレベルに耐えることをいとわないと言ったリスクを、男性の44%は、彼らがそうするだろうと述べながら、より高いリターンを達成するために。そして、調査対象の女性の55%は、彼らが保証を取得したいと答え収益率、男性の46%に比べて自分の投資。(関連読書については、以下を参照してくださいどのように女性の顔のユニークな退職の課題 とあらゆる年齢の女性のための財務アドバイス。)  男性は、専門家の助言を求める可能性が低いです。Spectremの論文は、女性が男性は、特殊なニーズだけでなく、定期的な協議のための助言を求めることよりも3%可能性が高いことを示しています。そして、女性の2%(15から13パーセント)よりは、彼らの顧問に完全に依存していると報告しました。また、女性は男性よりも彼らの主要な財務顧問として会計士を使用して二倍の可能性が高い以上です。本研究では、フルサービスブローカーは、独立したファイナンシャル・アドバイザーに続いて採用し、プロの最も一般的なタイプであったことを反映しています。使用の専門家の他のタイプの銀行家、弁護士、会計士、投資マネジャーが含まれます。しかし、男性のほぼ40%が女性だけの第五の上に、このカテゴリに落ちながら、彼らは、顧問の任意の型を使用していないことを報告しました。 認識とパフォーマンス。女性は、自分の金融知識を感知方法は、男性のものと実質的に異なります。2倍以上多くの女性は男性のように、金融知識の欠如を持つと報告しました。しかし、女性のよりわずか2%は、彼らの顧問との全体的な満足度を持つと報告しました。しかし、女性の74%は、彼らの要求と、男性の66%に対し自分の知識やパフォーマンスへの応答その顧問の顧問に基づいて、パフォーマンス、に満足していると報告しました。 ボトムライン それは投資とお金になると、男性はより実践的なアプローチを取る傾向があり、仕事を得るために自分自身に依存する可能性が高くなります。女性は自分のニーズのためのアドバイザーや専門家の助けの多くを依存しており、よりリスク回避彼らの男性の対応よりもです。富裕層顧客と連携・アドバイザーズは、より強力な関係を構築し、より大きな顧客の忠誠心を育成するために、それに応じてサービスをカスタマイズする必要があります。(関連読書については、以下を参照してください男女のクレジットバトル:!ゲームオン)

クライアントに依頼するトップ退職準備の質問

多くのアメリカ人がするのに十分な量保存していない引退快適を。ファイナンシャル・アドバイザーは、顧客が引退していない場合にのみ、決定を支援することができますが、また、彼らは退職でその年の初めに少なくともパートタイムで働いて検討する必要がある場合。 ここでファイナンシャル・アドバイザーが顧客との退職計画プロセスをジャンプスタートするために尋ねるべきいくつかの質問があります。 どのようなあなたの理想の退職ライフスタイル枚を見ていますか? これは、あなたのクライアントは、大きな夢を持っていると、彼らが引退後にやってたいものを視覚化するのに良い時期です。これは慈善と社会奉仕の仕事や他の活動の任意の数をやって、別の場所に移動し、旅行を含めることができます。今日、これはまた、彼らの仕事を辞め、彼らは情熱を持っている地域で事業を始める意味するかもしれません。(参照:アドバイザーズは進化退職を管理する方法。)

個人のファイナンシャルアドバイザー

個人的なファイナンシャル・アドバイザーの定義 個人の財務顧問は、個人が自分の財政を管理するのに役立ち、プロです。個人のファイナンシャル・アドバイザーは、クライアントの要求がで役立つものに応じて、かかる投資、保険、住宅ローン、大学の貯蓄、不動産の企画、税金と退職などの問題の範囲についてアドバイスを提供しています。他の人が彼らの顧客を販売する投資から手数料を稼ぐながら、いくつかの財務アドバイザーは、彼らのアドバイスのために定額料金を受け取ります。 個人のファイナンシャル・アドバイザーを破壊 ファイナンシャルプランニング協会(FPA)と個人金融アドバイザー協会(NAPFA)のような専門機関は、あなたが顧問を見つけることができます。財務アドバイザーを選択するとき、彼らがどの持っているかどうか尋ねることが重要であるFINRAのライセンスまたは正式な資格情報を。公認ファイナンシャルPlanner®(CFP®)、公認証券アナリスト(CFA)、チャーター金融コンサルタント(CHFC)および登録投資顧問(RIA)の資格情報は、顧問の経験の良い指標です。

手数料のみのファイナンシャル・アドバイザー:あなたが知っておくべきこと

あなたが作業しなければならないの手数料のみの 財務顧問?彼または彼女は、クライアントから直接充電し、ないものによってのみ補償されている人と一緒に作業に多くの利点があります手数料金融商品や金融の販売から獲得したトランザクションが。しかし、欠点もあります。オプションを検討し、議論してみましょう。 報酬カテゴリー 顧問のための基本的な補償モデルは以下のとおりです。

詳細

不況リッチ

不況リッチとは何ですか 豊富な不況は不況時に財政的に比較的うまくやって管理して誰かのための俗語です。豊富な不況は、必ずしも金持ちというわけではありません。時にはそれは単に人が仕事をしていると近所の他人とは異なり、家庭の手形を支払うことを意味します。それとも、自分の退職金口座は、ほとんどの皆さんが行ったように、その値の3分の1以上を失うことはありませんでし意味するかもしれません。 不況リッチを破壊 不況豊かには、例えば、2007年から2009年の大不況時に個人のクラスに言及しました。この間、失業や自宅差し押さえが急増しました。こうした住宅価格は、不況に特に急性前にバラの最悪の金融痛みのいくつかを経験したストックトン、カリフォルニア、など都市。街自体は最終的に破産を宣言しました。ストックトンロディエリアの失業率はセントルイス連邦準備制度理事会によると、2011年1月には18%に達し、初期の2018年までも平均を上回って推移しました。

人間の生命のアプローチ

人間の生命のアプローチは何ですか 人間の生命のアプローチは、量の算出方法である生命保険の家族がそれを必要としますが、被保険者が今日過ぎ去るした場合に家族が被る経済的損失に基づいています。これは通常考慮を含む多くの要因を、取ることによって計算、これらに限定されないが、被保険者個人の年齢、性別、計画された退職年齢、職業、年間賃金、雇用のメリットだけでなく、配偶者の個人情報や財務情報であり、および/または扶養児童。 人間の生命の値は唯一、このような配偶者や扶養児童など、他の生活、との関係で経済的価値を持っているので、この方法は、一般的に取り組んで家族連れのご家族のためにのみ使用されます。人間の生命のアプローチは対照的ニーズのアプローチを。 人間の生命のアプローチを破壊 人間の生命のアプローチを使用している場合、それが採用さ配偶者が死亡したときに失われたの収入のすべてを交換する必要があります。この図は、税引後賃金を含んでおり、その収入を得ながら(セカンドカーのような)費用の調整が発生します。それはまたの値とみなし健康保険やその他の従業員給付を。

諮問管理

諮問・マネジメントの定義 諮問管理はプロフェッショナルで、パーソナライズされた投資ガイダンスの提供を指します。個人は、独立したチーム、またはプライベートバンク内のグループ、投資管理会社や専門家諮問ブティックは、顧問の管理を行うことができます。 諮問管理サービスは、個人が自分のポートフォリオを変更する前に、投資の専門家に相談することができます。諮問管理の専門家は、一つ以上の投資分野での専門知識を持っており、個々の特定の状況に合わせた指導を提供しています。 諮問管理を破壊 クライアントのタイム地平線を評価する諮問管理グループのために働く投資アドバイザー、パフォーマンス目標とリスク許容度はどの決定する資産クラスは、最も適した投資になります。彼らはまた、の分野でガイダンスを提供します資産配分とポートフォリオのリバランス、そして、彼らは投資パフォーマンスを監視し、多くの場合、注文を実行します。

社会保障上の非米国市民に助言する方法

上のアドバイスクライアント社会保障の問題は十分に複雑です。あなたが米国市民でないクライアントに助言の問題を追加すると、状況はさらに複雑になります。でファイナンシャル・アドバイザー非市民のクライアントの増加を提供し、彼らの社会保障のオプションにこれらのクライアントに助言する能力がますます重要なスキルを持つことになります。ここでファイナンシャル・アドバイザーが顧客を支援する際に注意するためのいくつかの問題があります。 移民ステータス 受給資格を得るために、非市民のためには、彼らはによって設定された基準満たす必要があり、社会保障庁(SSA)を。基本的に、彼らは「資格の外国人」として分類され、それらが利益を収集することができます資格を外国人として分類の一つ以上を満たすことが必要です。(詳細については、以下を参照してください。社会保障配偶者給付を後押しする方法。) 外国人労働者が社会保障番号を取得するためには、米国で働くために社会保障番号を取得する必要があり、彼らは米国で働くために在留資格と承認を文書化することができなければなりません

投資アドバイス

投資アドバイスの定義 投資アドバイスは、特定の投資商品や製品のシリーズについて、投資家に通知するか、案内、教育しようとした任意の勧告や指導です。投資アドバイスは、プロのことができます - つまり、投資家は、ファイナンシャルプランナーに見られるように、資格のある専門家の指導と専門知識と引き換えに料金を支払う - またはそれは、特定のインターネットのブログ、チャットルーム、さらには会話のように、自然の中でアマチュアことができます。

現金対株式:方法を決定します

2018年には、S&P 500は7.0%を獲得している、ダウ・ジョーンズは、6.7%のリターンとナスダックは、これらのリターンが株式市場に多くの投資家を描画するのに十分な高されている10月8日、2018年を通じて10.4%を得ていました。経済が強さを維持し、連邦準備制度は、政策引き締めモードになっているようしかし、利回りは上昇傾向にもあります。このタイプの環境はさらに困難現金と株式の間で意思決定を行うことができます。のは、株式に対して現金に投資し、ポートフォリオにおけるリスクの最適化を管理する際に考慮すべき重要なリスク要因のいくつかを見てみましょう。 覚えておくべきこと 市場は上下に行きます。彼らは常に持っていると常になります。それはあなたのポートフォリオがダウンして行く見にストレスになるかもしれないが、2009年1月2日から2018年10月8日に、S&P 500は249パーセントを上がったことを覚えておいてください。それは市場が行くどの方法を予測することは困難ですので、 市場のタイミングは、常に良いアイデアではありません。代わりに、あなたはにあなたのポートフォリオの一部を割り当てることができ 、インデックスファンド。インデックスファンドと市場のリターンをキャプチャするためには、あなたはの利点を取ることができる ドルコスト平均の代わりに傍観現金を維持します。(詳細については、以下を参照してください。 ドル・コスト平均ペイ。)

家族の富の移転のためのアドバイス

親や大人の子供たちの間でお金の会話が最高の状態で困難です。このような投資、退職計画、などの問題不動産計画の希望、と長老ケアが簡単になることはありません。「イントラファミリー世代財務調査、」フィデリティ・インベストメンツの調査では、関与する重要な問題のいくつかを強調しています。 通信と計画の欠如は、次の世代に親の富を移転し、彼らは古い時代に適切に世話をされていることを確認することが関与税やその他の問題の面で家族に高価なことができます。それだけで非常に裕福に関係のように、これが聞こえるかもしれませんが、それはかなりのケースではありません。(より多くの洞察力のために、あなたは調査するかもしれません ファイナンシャル・アドバイザーのための不動産計画のヒントを。) ファミリーお金の会話が重要であり、信頼できる財務顧問は、これらの家族の議論を促進し、緩和でだけでなく、全体の不動産計画プロセスを介してそれらを導くのに助けとなることができます。 (adsbygoogle = window.

あなたの顧問の指定はどういう意味ですか?

時には投資家に混乱しない場合は、金融サービス業界は何もありません。これは確かにファイナンシャル・アドバイザーが使用する名称に及びます。この作品では、我々はあなたが見ることができる共通の財務顧問の名称の一部を説明しようとします。 認定ファイナンシャルプランナー(CFP®) CFPの指定はファイナンシャルアドバイザーのゴールドスタンダードであることを多くの人に考えられています。この指定は、投与とCFP会によって付与されます。CFP®指定のアドバイザーがあります。 教育の要件を完了 候補者は、少なくとも学士号を保持する必要があります 候補者は、CFA、CPA、またはビジネスの高度な学位として別の適用専門の指定を保持している場合、このの多くはバイパスすることができるものの、金融プランニングコースが正常に完了し、 数日間にわたって投与され、CFP試験、財務計画のトピックの申請者の理解をテストする包括的な試験に合格しました 実務経験:指定に顧問のいずれか3年の業界での経験や2年間の見習い経路での経験を持っています 倫理要件を合格CFP保持者と候補者は、このような分野の犯罪歴をカバーしてCFP取締役会の倫理要件、個人破産、クライアントからの苦情、雇用者と一般の行為によるいかなる終了の理由に準拠する必要があります。 CFP保持者はまた、継続教育(CE)の30時間ごとに2年単位を完了する必要があります。

金融リテラシー

金融リテラシーとは何ですか 金融リテラシー教育や個人的な財政、お金と投資の管理に関連するトピックを含む様々な金融分野の理解です。このトピックでは、管理する能力に焦点を当てて個人的な財政効率的な方法で問題を、そしてそれは、そのような投資、保険、不動産などの個人的な財政についての適切な意思決定を行う大学、予算編成、退職とお金を払うの知識が含ま税務計画を。 金融リテラシーを破壊 金融リテラシーはまた、財務計画、金融の原則と概念の習熟度が含ま複利、管理債務、収益性の高い貯蓄技術および貨幣の時間価値を。金融リテラシーの欠如は、個々の金融幸福にマイナスの結果をもたらす可能性が貧しい人々の金融選択をすることにつながる可能性があります。このため、連邦政府は、金融リテラシーについての詳細を学びたい人のためのリソースを提供し、金融リテラシーと教育委員会が、作成しました。

ときあなたは、ファイナンシャル・アドバイザーを雇うべきでしょうか?

アメリカ人は、お金の話に不快です。ドングリによる2017年の研究では、回答者のほぼ3分の2は、むしろ彼らの財政よりも自分の体重について話します。 同様に、投資家は金融顧問のサービスと係合するようにするかどうか、いつの質問で苦労しています。彼らは顧問と協力することを決定しない場合、いくつかは、彼らが一回のプロジェクトや問題のために彼または彼女に係合する必要があるかどうかを確信している、またはあなたが継続的にアドバイスが必要な場合。意思決定をする前に、投資家や預金者は次のことを考慮する必要があります。 金融アドバイスを模索するとき 多くの貯蓄は、自分たちの生活の特定の変化に対処するための金融顧問のサービスを模索します。これらのステージは投資家からの投資家に異なりますが、含めることができます。

退役軍人のためのファイナンシャルプランニングのヒントとリソース

多くの金融アドバイザーは、彼らは彼らの顧客を構築し、そこから人口の1つのまたは人口統計のセグメントに焦点を当てることを選択します。しばしば見落とされます一つの重要なグループは、退職またはサービスとは別に米軍のメンバーです。多くの場合、これらのサービスのメンバーは、多くの場合、深い借金に入れ、そのクレジットスコアを破壊するために管理捕食貸し手と営業担当者が標的にされています。でも、彼らのお金をよく管理する人々はしばしば、彼らが市民生活を入力したときに、彼らが直面する財政の移行のための準備ができていないです。  あなたは軍を残している場合 - あなたは顧問を持っているか、自分でこれを実行しようとしているかどうか - 自分がサービス外であまり組織化され、宇宙に戻ってそれらを待つ罠に陥ることはできません。このアドバイスは助けることができます。

ターンキー・アセット・マネジメント・プログラム(TAMP)

ターンキー・アセット・マネジメント・プログラム(TAMP)の定義 ターンキー資産管理プログラムは、有料アカウントの技術プラットフォーム提供していますファイナンシャル・アドバイザー、ブローカーディーラー、保険会社、銀行、法律事務所やCPAの会社は顧客の投資口座を監督するために使用することができます。ターンキー資産管理プログラム(TAMP)投資リサーチ等の資産管理業務含まれていない可能性がある、専門分野でのサービスを顧客に提供することに焦点を当て、これらの専門家は時間を解放ポートフォリオ配分を。 TAMPsまた、アカウント管理、課金およびレポートを処理します。基本的に、TAMPsは、専門家はそれを専門に他の誰かに、資産管理責任を委任しましょう。TAMPsは、超富裕層へのすべての投資家のタイプ、マス市場から、下の純資産のクライアントにサービスを提供することができます。 ブレークダウンターンキー・アセット・マネジメント・プログラム(TAMP) 資産管理を委任することは、新たな顧客を誘致し、個人的にクライアントとのミーティングのようなタスクのために多くの時間を解放することにより、収益性を高めるためにTAMPsを使用して専門家を支援します。同社はすでに1つを持っていない場合、独自の資産管理システムを開発する高価なことができますようTAMPsも、顧客のお金を節約することができます。TAMPsを使用すると、富の顧問が悪い投資パフォーマンスのために訴えられるのリスクを制限することができます。投資の選択と管理をアウトソーシングすることで、彼らはTAMPへのリスクの一部を移転します。

受託ルールなしのリスクの高い年金はありますか?

不謹慎な販売慣行から消費者を保護するように設計された連邦政府の規制は2018年6月に廃車された可能性があるため、複雑な年金商品の販売は、急増しています。 また、株式インデックス付け年金やEIAのと呼ばれる固定インデックス付け年金やFIASは、お金を失ってから退職者を保護するように設計されていますが、株式市場が良くないときにそれらが興味を獲得することを可能にしています。FIASは実際にあなたが保険会社から購入することができます契約である:彼らは投資ではありませんので、彼らはこれを行うことができます。 それは彼らのために右でなかった場合は、この製品を購入するから消費者を保護していた連邦政府の規制は、労働者の部門だった受託ルール。受託者は、他の人の最高財務利益のために行動することが必要とされる人です。 (adsbygoogle = window.