Közzétéve: 12 March 2019

Top 5 Pénzügyi szektor befektetési alapok

A pénzügyi szektor a befektetőkben arra, hogy részt vegyenek a saját tőke és a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok cégek, mint például a bankok, befektetési alapok, Broker munkálatok, biztosító társaságok és az ingatlan cégek, amelyek egy sereg pénzügyi szolgáltatások. Cégek működnek a pénzügyi ágazat erősen szabályozott, ami átláthatóságot befektetők és részvényesek. Következetes felügyeletét a pénzügyi vállalkozások is biztosít az esetleges állandó hozamot idővel kombinációja révén értéknövekedési és osztalékfizetést. A befektetők a pénzügyi befektetési alapok és egyéb egyesített befektetési lehetőségeket az az előnye, hogy részt vegyenek egy olyan iparágban, amely nagy az igény a fogyasztók, oly módon, hogy a diverzifikáció és a kockázatkezelés velejárói.

Míg működő vállalatok a pénzügyi szektor egyedülálló előnyöket nyújtanak a befektetőknek, a kockázatok vannak jelen. A nemzeti és regionális bankok, jelzálog vállalatok, biztosítók és ingatlan cégek mindegyike kitett kamat- és hitelkockázatok vezethet csökkenő hozamok idővel. Hasonlóképpen, a beáramló innovatív technológia platformok a terepet zavarok között a hagyományos pénzügyi szolgáltató szervezetek mivel egyre több fogyasztó felé tolódnak olcsó, internet alapú lehetőségeket. A befektetők, akik a pénzügyi szektor alapok portfóliójuk kell megtenniük, hogy kiegészítse a többi és a sajáttőke biztonság üzemek, és rendelkeznie kell egy hosszú távú befektetési időhorizont.

Kölcsönös Financial Services Alap osztályú

A kölcsönös pénzügyi szolgáltatások Alap osztályú támogatja a Franklin Templeton Investments, a vezető befektetési beruházások az intézményi befektetők és egyéni befektetők. Az alap 1997-ben alakult, és már kezeli Andrew Sleeman 2009 decembere óta TFSIX törekszik, hogy létrehoz egy teljes hozamot azáltal tőkeérték egy másodlagos hangsúly folyó jövedelem a befektetés legalább 80% -át az alap vagyonának értékpapír pénzügyi szolgáltató cégek . Sleeman és a befektetés menedzsment középpontjában az alap $ 605.840.000 eszközök vállalatok úgy gondolják, hogy az érték tilt alapján belső értéke .

TFSIX generált egy 10 éves évesített hozam 3,89% a befektetők számára. Meg van egy költség hányadosa 1,44%, amely némileg alacsonyabb az átlag 1,52%. A befektetők fizetni az előzetes értékesítés terhelés 5,75% minden vásárlás az alap, és minimum 1000 $ van szükség a kezdeti befektetést. Top üzemekben TFSIX közé American International Group 3,49%; CIT Group, Inc. 3,29%; XL Group PLC 2,95%; Wells Fargo & Company 2,22%; és MetLife, Inc. 2,20%.

Schwab Financial Services Alap

A Schwab Financial Services Alap befektetőknek nyújtott át a Charles Schwab kölcsönös alapok családját és 2000-ben alakult Wei Li az alap portfólió menedzsere és tartotta a pozícióját, mivel 2013. június A Schwab Financial Services alap célja, hogy hosszú távú tőke növekedés befektetés a többség az $ 77.520.000 eszközök társaságok részvényeibe fekteti működő vagyonkezelés ; Broker munkálatok; kereskedelmi bankok; pénzügyi szolgáltató cégek; biztosító társaságok; ingatlan befektetési alapok, vagy REIT, vállalatok; és takarékszövetkezetek.

Megalakulása óta, SWFFX generált egy 10 éves éves összhozamot a 3,32%, egy költség arány 0,90%. Nem ró az előzetes vagy halasztott értékesítési díj a befektetők, de minimum kezdeti beruházás 100 $ képzett és nonqualified számlákat. Top gazdaságok közé JPMorgan Chase & Co. 6,00%; Wells Fargo & Company 5,99%; Berkshire Hathaway, Inc. 5,48%; Bank of America Corporation 5,32%; és a Citigroup Inc. a 5,27%.

Emerald Banki és Pénzügyi Alap osztályú

Az Emerald Banki és Pénzügyi Alap osztályú rendelkezésére bocsátják a befektetők az Emerald befektetési csoport, és egy megkötésének időpontjában a 1997 Steven E. Russell, az alapkezelő a pozíció betöltésére, mivel 2012. március HSSAX biztosítja a befektetők hozzáférést a részvénypiac a pénzügyi szolgáltató cégek a befektetés legalább 80% -a $ 218.580.000 eszközök közös, és előnyös készlet folytató vállalatok banki vagy pénzügyi szolgáltatás. A beruházás célja az alap hosszú távú növekedést tőkeérték , a jelenlegi jövedelem másodlagos cél.

Megalakulása óta, HSSAX biztosított befektetők egy 10 éves éves összhozamot 3,45%, egy költség arány 1,60%. Ez díjak az előzetes értékesítés terhelés 4,75%, az új beruházások, de nem írja elő a halasztott értékesítési díj részvények visszaváltása. A befektetők kötelesek befektetni minimum $ 2,000 nonqualified számlákat. Mivel a 2015. szeptember elejére gazdaságok közé Bank a Ozarks 3,42%; Tree.com, Inc. át 2,98%; Kaliforniai Köztársaság 2,89%; PacWest Bancorp 2,69%; és FCB Financial Holdings, Inc. 2,62%.

T. Rowe Price Financial Services Alap

A T. Rowe Price Financial Services Alap 1996-ben alakult, és irányítja Gabriel Solomon. Arra törekszik, hogy hosszú távú növekedési tőke és szerény szintű jövedelem a befektetés legalább 80% -át az alap $ 652.610.000 eszközök törzsrészvény működő vállalatok a pénzügyi szolgáltatási szektorban. Az alapkezelő képes beruházni cégek pénzügyi szoftver, vagy azok, amelyek abból legalább 50% -a származó bevétel üzletvitel a pénzügyi szolgáltatások ágazatában. Bevont társaságok PRISX mennek egy alulról felfelé elemzés annak érdekében, hogy értékelje esetleges tǡkenÕvekedés időben.

Az indulás óta, PRISX generált egy 10 éves éves összhozamot 5,56%, egy költség hányadosa 0,87%. Nem előre vagy halasztott értékesítési költségek értékelik a befektetők, de minimum 2500 $ van szükség, mivel a kezdeti befektetés nonqualified számlák. Top gazdaságok közé JPMorgan Chase & Co. át 4,84%; Citigroup, Inc., 4.77%; Bank of America Corporation 4,11%; State Street Corporation 3,21%; és az első Niagara Financial Group 3,02%.

Fidelity Select Banking Portfolio

A Fidelity Select banki portfolió alap kezelője John Sheehy és 1986-ban alakult Arra törekszik, hogy a befektetők számára a tőke felértékelődése a beruházó törzsrészvény működő vállalatok a bankszektor. Sheehy és a befektetés menedzsment befektetni legalább 80% -át az alap $ 670.920.000 eszközök hazai és külföldi kibocsátású banki szervezetek, amelyek mindegyike megy alapvető elemzés meghatározza a pénzügyi stabilitás és ipar helyzete.

FSRBX generált egy 10 éves éves összhozamot 2,03%, egy költség arány 0,79%. A befektetők nem kell fizetnie az előzetes vagy halasztott értékesítési díj vásárlási vagy visszaváltási részvények, de a kezdeti beruházás $ 2,500 szükséges nonqualified számlák és minősített számlák. Top gazdaságok közé Wells Fargo & Company 10,49%; US Bancorp át 7,15%; Bank of America Corporation 5,79%; JPMorgan Chase & Co. át 4,92%; és a Citigroup, Inc. 4,90%.