Közzétéve: 12 March 2019

5 Jellemzői Erős befektetési jegyek

A diverzifikált portfolió jól teljesítő befektetési alapok nyújthat egy befektető egy kiváló eszköz felhalmozódó vagyon. Azonban több ezer lehetőség közül lehet választani, hogy kiválassza a megfelelő forrásokat befektetni lehet elsöprő feladat. Szerencsére vannak bizonyos jellemzői a legjobban teljesítő alapok úgy tűnik, hogy megosszák. Egy listát az alapvető jellemzők, mert így a szűrés, vagy nyesedék le, a hatalmas összes lehetséges rendelkezésre álló források figyelembevételével nagyban leegyszerűsíti a pénztár kiválasztása, valamint növeli a valószínűségét egy befektető választás lesz nyereséges.

1) Alacsony díjat vagy költséget

A befektetési alapok viszonylag alacsony költség arányok általában mindig kívánatos, és az alacsony költségek nem jelent alacsony teljesítményt. Tény, hogy nagyon gyakran előfordul, hogy a legjobban teljesítő alapok egy adott kategóriában azok közé, melyek költségén arányok kategória alatti átlag.

Vannak olyan források, hogy a díj lényegesen magasabb az átlagnál díjak és indokolja a magasabb díjakat rámutatva az alap teljesítményére. De az igazság az, hogy nagyon kevés valódi indoka bármely befektetési amelynek költséghányad sokkal több, mint 1%.

Befektetési alap a befektetők néha nem érti, hogy milyen nagy a különbség, még viszonylag kis százalékos növekedése alapok költségeit is, hogy a befektető alsó-line jövedelmezőségét. Egy alap 1% költséghányad hátba egy befektető a $ 10,000 az alapba befektetett 100 $ évente. Ha az alap generál 4% az éves eredmény, akkor a $ 100 ellenében enyhítette a teljes 25% -át a befektető nyeresége. Ha a költség arány 2% volt, ez úgy fél a nyereség. De költségként arány csak 0,25% mindössze 6% -át a befektető teljes nyereséget. Röviden, a költségek szempontjából döntő jelentőségű a kölcsönös alapok befektetőinek, aki szorgalmas felkutatása alapok alacsony költség arányokat.

Amellett, hogy az alapvető működési költségek által felszámított minden alapok, néhány alap díjat a „teher”, vagy az értékesítési díjat, amely képes futtatni olyan magas, mint 6-8%, és néhány díjat 12b-1 díj fedezésére használt hirdetési és promóciós költségek az alap. Nincs szükség a kölcsönös alapok befektetőinek, hogy valaha is fizetni ezeket a további díjakat, hiszen rengeteg tökéletesen jó alapok közül lehet választani, amelyek „nem terhelt” alapok, és nem számít fel 12b-1 díj.

2) folyamatosan jó teljesítmény

A legtöbb befektető hasznosítani befektetés befektetési alapok részeként nyugdíjba tervezés. Ezért a befektetők ki kell választania egy alap alapuló hosszú távú teljesítmény, nem pedig az a tény, hogy egyetlen igazán nagy év. Egyenletes teljesítmény az alap vagy több vezetőt, hosszú ideig jelzi az alap várhatóan megtérül jól egy befektető a hosszú távon. A alap átlagos megtérülés (ROI), mint egy 20 éves időszak fontosabb, mint egy éves vagy három év teljesítményét. A legjobb források nem a legnagyobb megtérülést az egy adott évben, de rendre jó, szilárd visszatér az idő múlásával. Segít, ha a pénztár már kb elég hosszú a befektetők számára, hogy milyen jól kezeli alatt medve piaci ciklusok.

Egy nagy része a folyamatosan jó teljesítményt, amelyek egy jó alapkezelő. A befektetők meg kell vizsgálnia egy alapkezelő hátterét, és a korábbi tapasztalatok és a teljesítmény részeként átfogó értékelést az alap. Jó befektetési menedzserek általában nem hirtelen megy rosszul, és nem a rossz befektetési menedzserek hajlamosak hirtelen overachievers.

3) kitart a Solid stratégia

A legjobban teljesítő alapok jól teljesítenek, mert Rendezte jó befektetési stratégia. A befektetők legyenek tisztában az alap befektetési célja és stratégiája az alapkezelő használ e cél eléréséhez.

Legyen óvatos, amit általában az úgynevezett „portfolió drift.” Ez akkor fordul elő, amikor az alapkezelő sodródik ki természetesen az alapból kinyilvánított befektetési célok és stratégia oly módon, hogy a készítmény az alap portfoliójában jelentősen változik az eredeti céljait; például lehet váltani attól, hogy egy alap, amely fektet nagy-cap állományok fizetni átlag feletti osztalék, hogy egy alap elsősorban befektetni kis-cap állományok, amelyek kevés vagy semmilyen osztalék egyáltalán. Ha egy alap befektetési stratégiája nem változik, a változás és az oka, világosan meg kell magyarázni, hogy finanszírozza a társaság által alapkezelő.

4) Megbízható, tömör reputációja

A legjobb források perennially által kifejlesztett jól bevált, megbízható nevek a befektetési vállalkozás, mint a Fidelity, T. Rowe Price and Company, valamint a Vanguard Group. Az összes szerencsétlen befektetés botrányok az elmúlt 20 évben, a befektetők jól tanácsos, hogy az üzleti csak cégek, amelyek rendelkeznek a legnagyobb bizalmat a tekintetben, hogy az őszinteség és a költségvetési felelősségről. A legjobb befektetési alapok változatlanul társaságok által kínált, átlátható és őszinte a díjaikat és műveletek, és nem próbálja elrejteni információkat a potenciális befektetők, vagy bármilyen módon félrevezetik őket.

5) Rengeteg eszközök, de nem túl sok pénzt

A legjobban teljesítő alapok általában azok, amelyek széles körben fektetett, de elmaradnak az, hogy az alapok a legmagasabb összeg az összes eszköz. Amikor a források jól teljesítenek, akkor a további befektetőket, és képesek bővíteni beruházási eszköz alapja. Azonban eljön egy pont, ahol az alap teljes kezelt vagyon (AUM)lesz olyan nagy, mint az ormótlan és nehézkes kezelni. Amikor milliárdokat fektetnek, egyre nehezebb lesz az alapkezelő vásárolni és eladni készletek nélkül mérete miatt ügylet változó piaci ára, így többe kerül, mint ahogy ideális kíván fizetni szerezni nagy mennyiségű készlet. Ez különösen igaz lehet olyan alapok, amelyek célja alulértékeltek, kevésbé népszerű készletek. Amennyiben egy alap hirtelen úgy néz ki, hogy vesz 50 $ értékű állomány, amely rendszerint nem túl erősen forgalmazott, akkor a keresleti nyomás fecskendeznek a piac által az alap vételi lehetne vezetni az állomány árat lényegesen magasabb, így ez kevésbé alku, mint jelent meg, amikor az alapkezelő értékelték, mielőtt döntene, hogy add meg a tárca.

Ugyanez a probléma akkor fordulhat elő, ha az alap célja, hogy felszámolja a helyzetben a raktáron. Az alap tarthat annyi részvény állomány, hogy amikor megpróbálja eladni őket, a túlkínálat tehet jelentős lefelé irányuló nyomást gyakorol a részvényárfolyam, hogy bár az alapkezelő célja, hogy eladja a részvényeit $ 50 egy részét, mire képes teljes mértékben felszámolja az alap tulajdonában lévő állomány, az átlagos realizált eladási ár csak 47 $ egy részét.

A befektetők szeretnének keresni befektetési alapok, amelyek jól tőkésített, jelezve az alap sikeresen felhívta a figyelmet a többi egyéni befektetők és az intézmények, de nem nőtt arra a pontra, ahol a méret az alap mérlegfőösszege megnehezíti az alap kezeli ügyesen és hatékonyan. Problémák kezelése az alap eszközeinek merülhetnek fel az alap mérlegfőösszege túlnőnek a $ 1000000000 szinten.

Kiválasztása befektetési alapok mindig személyes törekvés, hogy végső soron, hogy vezérelje az egyes befektetési célok és tervek, a kockázati tolerancia szintje és az általános pénzügyi helyzetére. Azonban van néhány alapvető irányelveket befektetők követheti, hogy modernizálja és egyszerűsítse az alap kiválasztási folyamat, és remélhetőleg eredményezi a befektető megszerzése szépen jövedelmező portfolió alapok.