Közzétéve: 4 June 2019

Hogyan jutok a Job in Compliance

A legforróbb Job Amerikában

Néhány évvel ezelőtt, a The Wall Street Journal jelzett megfelelésért felelős a legforróbb munkát Amerikában, ami teljesen érthető, hiszen a feltételeket, a modern amerikai üzleti környezetben. A fiatalabb munkavállalók nőnek fel, egy olyan korban, a Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), a pénzügyi szektor szabályozó hatóság (FINRA) és egy ostromlott, de még mindig erős Environmental Protection Agency (EPA).

A beáramló új és frissített szabályok, rendeletek és törvények a pénzügyi szolgáltatások, az egészségügy, a távközlés és más ágazatokban létrehozott növekedéséhez szükség van a képzett, etikai egyének, és már észrevehetően előnyös szabályozók és a kockázat / megfelelési szakemberek, akik láttuk az emelkedő fizetés és új munkalehetőségek. A US Bureau of Labor Statistics (BLS) előrejelzése szerint a szakma fog nőni 8% át 2024.

Ami fontos, és a pénzügyi hatás, vezető felügyelők rangsorolni vezető pénzügyi tisztviselő (CFO) és vezérigazgatók (CEO) egyes vezetői állomány, mivel a megfelelő megfelelőségi környezet tartja Uncle Sam sakkban, és a jelentése észrevehető előnyt kevésbé felkészült versenytársai.

Ez egyre inkább igaz a finanszírozáshoz. Szerint a BLS , 2018-ban, az első fizető iparágak betartását munkahelyek benne kormány, hitel, és a menedzsment.

Munkaköri leírás

A megfelelésért felelős tisztviselő vagy menedzser pozíciók állnak rendelkezésre, hogy számtalan iparágban, de munkaköri feladatait és felelősségét az egyének, akik a megfelelésért felelős pozícióban hasonlóak. Az elsődleges kötelessége bármely megfelelőségi tisztviselő biztosítja a cég futtatja jogilag és etikailag is, és megfelel az összes vonatkozó iparági előírásoknak. Ezt a munkát adó kezdődik mélyreható elemzést a jelenlegi rendeletek és etikai normák egy adott iparágban. Felügyelők meg kell értenie, hogyan kell értelmezni ezeket a szabályokat, és hogyan illeszkednek az üzleti műveletek a cégek.

Amellett, hogy a megértés jogi szabályozás, felügyelők is kell egy alapos ismerete az etikai gyakorlat és előírások az iparban. Bár vannak normák alkotják elméleti etikus magatartás a legtöbb szektorban, a gyakorlatban, az etika gyakran marad ki az értelmezése egy megfelelési tisztviselő vagy a vezető. Annak szükségességét, hogy az etika értelmezése teszi elengedhetetlen felügyelők, hogy megértsék a mögöttes értékek egy cég, hogy azok megállapítása és végrehajtása standard eljárásokkal. Egy folyamatban lévő felülvizsgálat a vállalat etikai normák szükséges része minden megfelelésért felelős tisztviselő feladata.

Compliance és etikai Eljárások

Felügyelők is megoszthatja kapcsolatos információkat megfelelő viselkedés és az etikai eljárásokA menedzsment, a munkavállalók és a C-suite vezetők. Az iparágak, ahol a szabályozási terhek magasak, felügyelők tölteni egy jelentős részét idejüket fejlesztése, javítása és forgalmazása megfelelőségi programok a vállalat alkalmazottai. Például felügyelők a pénzügyi szolgáltatási ágazat összpontosítani figyelmüket a pénzmosás elleni kezdeményezések, beleértve a folyamatos képzési és oktatási programokat, amelyek részletesen, hogyan alkalmazottak kompatibilis maradjon átfogó szabályozás. Hasonlóképpen, a megfelelési tisztviselő, aki dolgozik egy egészségügyi intézményben lehet szentelni a jelentős mennyiségű időt megteremtésében és terjesztésében képzési programok, amelyek nyilvánosságra hozatala és az adatvédelmi törvények védik a létesítmény betegeknél.

Compliance és Kockázatkezelési

Egyének, akik megfelelési tisztviselő pozíciókat is felülvizsgálatáért felelős a jelenlegi és a leendő kockázatát egy üzleti vállalkozás szembesül. A tájékoztatást üzleti vagy iparág-specifikus kockázatok átkerülnek a magas szintű vezetők létrehozására belső kontrollok expozíció minimalizálására. A megfelelésért felelős kell folyamatosan vizsgálják a kockázatokat, amelyek szembe a szervezet, valamint az eljárások, amelyek a helyén a veszély csökkentése érdekében, hogy a cég jól pozícionált kezelni hatékonyan.

Készségek és képesítések

Általánosságban elmondható, hogy minden törvényi munkavállalóknak szükségük elemzési, vizsgálati és döntéshozatali készség. Nyilvánvaló okokból, akkor a legjobb, ha a tisztviselő már van némi tapasztalata dolgozó közül az ipar azt kívánja szolgálni a megfelelési képességeit.

Nincs két felügyelők szembesülnek ugyanazokkal a kihívásokkal, és milyen jellegű a munka olyan, hogy minden tiszt lesz örök diák: Szabályozási változások zajlanak következetesen. Fok mérnöki, jogi, és a kémia - együtt gazdasági, pénzügyi és menedzsment - nagy vagyon a megfelelés folytatódik. Azok a pénzügyi szektorban is kell, hogy készítsen értékpapír engedélyek (erről bővebben alább); szakmai minősítések a megfelelő területen is jó választás.

$ 38.320 és $ 109.650

A fizetés tartomány Compliance Officer foglalkozások.

fizetés tartományok

Szerint a BLS 2018 statisztika, a legfrissebb rendelkezésre álló, mint az írás, az éves fizetése megfelelés szakma tól $ 38.320 és $ 109.650, és órabérek a $ 18.42 és $ 52.72. Az alacsonyabb jövedelmű adózó a megfelelésért felelős pozícióban inkább minimális idő szakmai tapasztalat, vagy oklevéllel nem kapcsolódik közvetlenül az ágazat, amelyben dolgozik. A munkavállaló a magasabb jövedelműek gyakran jelentős hivatali tisztségében vagy megszerezte fejlett fok az üzleti, számviteli, jogi vagy pénzügyi. Természetesen azok, akik egy nagy intézmény nagyobb valószínűséggel van, hogy a béren kívüli juttatások , amelyek növelik a teljes kompenzációs csomagot, a vezető felügyelők immáron azok egy par más C-Suite vezetők.

karrierek

Vannak megfelelés munkahelyek szinte minden területén, ami lehet, hogy egy nehéz pályának, hogy felkészüljenek. Például egy megfelelési tisztviselő dolgozik HSBC vagy Wells Fargo nagyon különböző feladatokat és az oktatási követelmények, mint egy megfelelőségi tisztviselő dolgozik Dow Chemical vagy az Exxon Mobil.

Egy törekvő megfelelés szakmai azonosítani kell azokat iparágak, amelyek van egy szenvedélye, vagy trükk, és meg kell értenie, gyakorlati és szabályozási akadályok ezen iparágak.

Egyes iparágak, mint az élelmiszer, vegyi anyagok, az egészségügyi ellátás és a pénzügyek, hitelezési magukat compliance növekedést. Azonban a legtöbb új munkahelyet megfelelés személyzet érkeznek a közszféra, sem magán vállalkozás.

Közszféra Compliance Careers

Szerint a BLS, az első három munkaadói felügyelők a szövetségi kormány, az állami kormányok és a helyi önkormányzatok. Tény, hogy a helyi önkormányzatok (amelyek OES elnevezések) foglalkoztat több felügyelők (28560 mint 2018), mint a magánvállalatok és biztosítóktól (25390), jóllehet alacsonyabb fizetést.

Annak ellenére, hogy az állami és helyi közszférában való megfelelés munkahelyek általában jönnek a kisebb kezdő fizetések, mint a magánszektorban társaik, előnyök, és a munkahelyi biztonság sokkal jobb. Még kimondja viszonylag alacsony állami juttatások, mint például Colorado és Minnesota, messze meghaladja az átlagos ellátás csomagokat a legjobb privát munkaadók. Ez is nehéz kirúgnak egy közszférában munkát, lényegében hozzátéve egyfajta munkanélküliségi biztosítás. Tehát, miközben alkalmazzák a közszférában munkát lehet nehézkes, ez még mindig egy jó lehetőség azoknak érdekel megfelelést.

Mi Pénzügyi Compliance?

Mielőtt belekattint hogyan válhat a pénzügyi vállalkozásnak a tisztviselő vagy tagja egy megfelelési csapat , először fontos megérteni, hogy mi ezt a munkát mivel jár. Ahhoz, hogy tiszta, a feladatok betartását személyzet változhat szilárd és munkaköri leírás; azonban az alábbi feladatokat, amelyeket általában úgy végzik megfelelőségi követelmények betartását:

  • Annak biztosítása, hogy a vállalat betartja minimum nettó tőke szabályokat.
  • Ügyelve arra, hogy a munkavállalók következő belső megfelelőségi irányelvek.
  • Fielding és kezelése fogyasztói panaszok.
  • Fenntartása párbeszédet szabályozó testületek.
  • Áttekintve az értékesítési tevékenység és a diszkrecionális számlák és így bizonyos, hogy más elvek a cégen belül engedelmeskednek értékpapír törvényeket.
  • Ügyelve arra, hogy a vállalkozás megfelel állami törvényei.
  • Annak biztosítása, hogy minden munkavállaló ingatlan-nyilvántartásba, és megtettük a folyamatos képzés osztályok szükség.
  • Ügyelve arra, hogy a társaság eleget tekintetében valamennyi kereskedelmi és piaci döntéshozatal szabályait.
  • Képviselő cég, vagy készül dokumentáció választottbírósági esetekben szintén folyamatban lehetnek.

Pénzügyi Industry való Karrier

Mint említettük, a pénzügyi szektor egy érett mező iránt érdeklődők számára a megfeleléssel kapcsolatos karrierjét. A compliance egy bank, bróker vagy befektetési vállalkozás irányítási dolgozik, hogy minden a munkavállalók és a tisztek megfelelnek nemcsak Securities and Exchange Commission (SEC) rendeletek, hanem a pénzügyi ágazat szabályozó hatóság (FINRA) szabályokat.

képzési követelmények

A pozíció egy megfelelőségi tisztviselő vagy vezetője jellemzően nem minősül belépő szintű foglalkoztatást. Bachelor fok általában egy minimális követelmény, és néhány munkaadók keresnek fejlett fok, mint egy jogi diploma vagy mester fokozatot üzleti adminisztráció (MBA), és különösen, hogy jogosultak a magasabb szintű pozíció.

Felügyelők más ágazatokban a lehetőséget, hogy töltse ki a Certified megfelelés és Etika Szakmai Program (CCEP) keresztül Society of Corporate megfelelés és Etika (SCCE). A CCEP igényel részvétel egy intenzív előfeltétele természetesen együtt sikeres letétele egy vizsga. Hasonló kijelölése és tanúsítási tanfolyamok állnak rendelkezésre az Etikai és Compliance Officer Association (ECOA).

oktatási követelmények

Az 1980-as, egy négy éves főiskolai diplomát ritkábban szükséges ahhoz, hogy a munka egy compliance. Jó néhány ember akkoriban csak volt középiskolai oklevelet, és ha mégis diplomás főiskolai, gyakran nem a pénzügyi diplomát. Abban az időben volt az elképzelés, hogy az alkalmazottak lenne megtanulni a munkát.

Minden megváltozott. A diploma pénzügy, menedzsment, számviteli, közgazdasági vagy törvény kötelező, ha azt szeretné, hogy felvettek az bármelyike dudor tartó cégek. Továbbá, bár ez nem kötelező, a master fokozatot pénzügyi, számviteli vagy közgazdasági segíthet beállítani egyéni eltekintve a számtalan egyéb pályázók, akik főiskolai diplomát. Végül, azok a jogi diplomát gyakran lábát fel a versenyt, mivel már van egy érzi, ahogy a törvény működik, amely gyakran teszi őket első jelöltek többféle brókerház.

Keresztül a nemzeti szabályozó Services Office (NRS), egyéneket előrehaladásának pályára felügyelők a pénzügyi szolgáltatások és a befektetési ágazat tudja befejezni a befektetési tanácsadó Certified Compliance Professional igazolvány. Ez a fejlett hitelesítési programban résztvevők számára up-to-date szabályozási tartalom megfeleljen a pénzügyi szakemberek dolgoznak megfelel osztályok.

Mi a helyzet Értékpapír engedélyeket?

A cég megkövetelheti, hogy megfelel személyi váljon engedéllyel. Ez a közös vállalkozások számára előírni, hogy azok megfelelnek a személyzet, hogy üljön a Series 7 és Series 63 vizsgák. A tananyag az engedélyezési vizsgák lehetővé felügyelők, így jó alapot és megértése az értékpapír üzletágban.

További engedélyeket, amelyeket a cég szponzorálhatsz megfelelőségi egyén közé tartozik a sorozat 14, Series 26, Series 27 és Series 39 vizsgák. Ezek a vizsgák igényel megértéséhez nettó tőke szabályok, önkormányzati értékpapír Szabályalkotási Board (MSRB) szabályok, fenntartásához vevői számlák, értékesítési (és egyéb) felügyeleti szerepének és nyilvántartás.

Munkatapasztalat

Compliance csapat Esetenként azok, akik dolgoztak más területeken vagy szempontból az ipar, mint a (ügynöki tevékenység) az értékesítés és a kereskedelem. Azonban egy nagy azok száma, akik a munka az utat felfelé a ranglétrán való megfelelést úgy tűnik, hogy széles körű back office tapasztalat kereskedelmi település vagy műveletek. Elég sok e területen is a háttérben az elszámolási vagy dolgozott a főbb tőzsdék vagy FINRA a területi auditorok vagy vizsgáztatók.

Azon túl, hogy számos vállalat is nézni, hogy a jelölt nem volt korábbi tapasztalata a cég a hasonló méretű és a termete. Ez a tapasztalat biztosítja, hogy az egyén képes lesz kezelni a típusú feladatok, és gyakran eszeveszett ütemben jellemző a compliance. A munka jellege a megfelelési tisztviselő egy nagy cég vagy raktár gyakran sokkal bonyolultabb, mint azok a megfelelési tisztviselő egy kisebb, regionális cég.

Szakmai tudáskészlet

Még ha az egyén megfelel az összes fenti követelményeknek, és jól néz ki papíron, vannak bizonyos készség állítja, hogy ő is kell, hogy sikeres legyen a területén való megfelelés. Például:

  • Az egyénnek képesnek kell részlet-orientált, és a képesség, hogy vizsgálja felül és elemezze nagy adathalmazok rövid időn belül.
  • Mivel megfelelés személyzet tagjai megbízott ügyelve arra, hogy a vállalat betartja minden FINRA szabályokat, akkor képesnek kell lennie arra, hogy megfejteni információk (például a részletes tevékenység), és képes legyen meghatározni, hogy az egyén és / vagy a vállalkozás megfelel.
  • Compliance személyzet kell bensőséges ismerete más feladatok és funkciók, mint például az értékesítés és a kereskedelem (és a kapcsolódó szabályok őket).

Alsó vonal

Minden egyénnek megfelelően kell feddhetetlen. Azaz, hogy ezt a munkát rendesen meg kell fenntartani a magas szintű integritást és példaként szolgálhat más alkalmazottak a cég.