Közzétéve: 13 June 2019

Becoming a Financial Analyst

A pénzügyi szolgáltatási ágazat, az egyik leginkább áhított pályára, hogy a elemzője . Pénzügyi elemzők működhet mind a junior és senior kapacitások egy cég, és ez egy hiánypótló, hogy gyakran vezet egyéb karrierlehetőségeket.

A pénzügyi szolgáltatási ágazat versenyképes és akkor nehéz betörni a területen. Ha érdekel a karrier, mint egy pénzügyi elemző, olvass tovább, hogy megtudja, mit tehetünk, hogy készüljön el a munkát .

01:37

Mi kell ahhoz, hogy egy pénzügyi elemző

Mit jelent a pénzügyi elemző?

Pénzügyi elemzők megvizsgálja a pénzügyi adatok és használja az eredményeket, hogy segítse a vállalatok az üzleti döntéseket. Gyakran előfordul, hogy ez az elemzés foglalkozik befektetés.

Pontosabban, a pénzügyi elemzők találjon  makrogazdasági és mikrogazdasági feltételek mellett a cég alapjait becsléseket tenni a vállalkozások, az ágazatok és iparágak. Azt is gyakran ajánlja a cselekvési irányt, mint a vásárolni vagy eladni a cég részvényei alapján általános teljesítményét és a kilátások.

Az elemző tisztában kell lennie a jelenlegi fejlesztések terén, amelyben szakosodott, valamint felkészülés a pénzügyi modellek megjósolni a jövőbeli gazdasági feltételeinek tetszőleges számú változó.

Nem minden pénzügyi elemzők működni az állomány, illetve a kötvénypiacok vagy segíteni a munkáltatók beruházásokat. Például egy vállalat esetleg felvenni elemzője használni számszerű adatok, hogy pontosan a hatékonyságát különböző marketing technikák képest kerülni. A vállalkozások használnak, a franchise modell gyakran a pénzügyi elemzők, akik felelősek a követési egyes franchise vagy csoportok franchise belül földrajzi régióban. Az elemzők meghatározza, hogy hol az erősségek és gyengeségek hazugság, és eredménykimutatás előrejelzéseket.

Szükséges ismeretek és Oktatási

Szemben sok jól fizető karrier, a képesítések, hogy legyen egy pénzügyi elemző sokkal kevésbé merev és jól meghatározott. Ellentétben jog és az orvostudomány, sem a karrier-szintű oktatási minimumot létezik. Akár szembe minden szükséges engedélyezési tényezőktől függ, mint például a munkáltató és az adott feladat ellátásához.

Igaz, a 21. században, egy diplomát - lehetőleg a súlyos  közgazdasági , pénzügy vagy statisztikák  - vált de facto követelmény válás pénzügyi elemző. További szakok maga után kedvezően a könyvelési és a matematika, és még a biológia és a mérnöki-ha érdemes szakosodni elemzik ezeket iparágakban. A verseny túl nagy, és az egyetemen vagy fejlett fok túl gyakori a munkaerőpiacon, hogy komoly esélye alkalmazása kevesebb mint egy BA

A nagy befektetési bankok, ahol a hatalmas első éves fizetését, hogy fizessenek, toborozni szinte kizárólag elit főiskolák és egyetemek, mint a Harvard és a Princeton. Jelentkezőket fok a kevésbé tekintélyes iskolák növelhetik esélyeiket a folyamatos oktatási és megszerzése MBA egy magas rangú üzleti iskola. MBA diplomások gyakran bérelt vezető elemzők egyenesen az üzleti iskola.

Függetlenül attól, hogy az oktatás, a sikeres karrier, mint egy pénzügyi elemző, erős mennyiségi ismeretek, szakmai problémamegoldó képesség, adeptness az a logika, és átlagon felüli kommunikációs készség. Pénzügyi elemzők összeroppant adat, de ők is, hogy megállapításaikat jelentik feletteseik egyértelmű, világos és meggyőző módon.

Minősítő vizsgák Vegye

Ha nem egy MBA hallgatója vagy közgazdasági nagyobb, mint az alapképzésben, akkor lehet, hogy érdemes tanulmányozni a Series 7 és Series 63 vizsgák vagy részt vesz a Chartered Financial Analyst (CFA ® ) program. Tartsuk szem előtt, hogy részt vesz a Series 7 vizsga lesz szükség a szponzorálás egy FINRA tagvállalat vagy egy szabályozó szervezet. Azonban, mint az október 2018 FINRA vesz a közös kérdéseire Series 7 és más vizsgálatok és helyezzük el őket egy új vizsga úgynevezett Értékpapíripari Essentials vizsga (SIE) . Akkor ezt teszt nélkül szponzorálás (a szép lendületet önéletrajzát). Egyszer alkalmazott, akkor lesz egy „top-off” vizsga befejezni a Series 7, stb

Míg a CFA vizsga kifejezetten technikai, a Series 7 és 63 vizsgák más módon bizonyítani alapvető ismerete a beruházási feltételek és számviteli gyakorlatnak. Ha megnézzük a mintát CFA vizsga és úgy tűnik, elsöprő, a kezelés megkezdésekor a SIE majd a munka az utat egészen a CFA vizsga, vagy kezd interjú junior elemző pozíciókat, miután elhaladtak a SIE. Sok intézmény is képzési programok jelöltek, akik ígéretesnek mutatkozik ezen a területen.

(További részleteket lásd a „ Financial Analyst Training & rendeltetése programok ”.)

Típusai Analyst pozíció

A mező a pénzügyi elemzés széles, mely a különböző munkaköri és karrierje. A pénzügyi / befektetési ágazat, három fő kategóriája az elemzők, akik dolgoznak:

Távol Wall Street pénzügyi elemzők dolgoznak a helyi és regionális bankok, biztosítók, ingatlan beruházás brókercég, és egyéb adat-vezérelt cégek. Olyan vállalkozás, amely gyakran tesz súlyos döntéseket, hogyan kell pénzt költeni egy olyan hely, ahol egy pénzügyi elemző potenciálisan hozzáadott értéket.

Munka a vásárló oldali

A legtöbb pénzügyi elemzők dolgoznak, amit ismert, mint a vételi oldalon. Ezek segítik a munkáltatókat, hogy döntsék el, hogyan költik el a pénzüket, hogy ez azt jelenti, befektetés készletek és egyéb értékpapírok egy házon alap, a vásárlás jövedelem ingatlan (abban az esetben, egy ingatlan befektetési vállalkozás), vagy a járulékok marketing dollárt. Egyes elemzők munkájuk elvégzéséhez nem meghatározott munkáltató, hanem egy külső cég, amely a pénzügyi elemzés az ügyfelek számára. Ez azt mutatja, az értéke, amit egy pénzügyi elemző nem; egy egész iparág létezik körülötte.

Vásárolja oldali pénzügyi elemzők ritkán van az utolsó szó milyen a munkaadók és az ügyfelek a pénzüket. Azonban a trendeket fedeznek fel, és az előrejelzések teszik felbecsülhetetlen a döntéshozatali folyamatban. A globális pénzügyi piacok fejlődnek gyorsabban, mint valaha, és a szabályozási környezet megváltoztatása látszólag napi, magától értetődik, hogy a kereslet a szakképzett vételi oldalon a pénzügyi elemzők csak növeli.

Munka a Eladom Side

Egy értékesítési oldalon cég elemzői értékelni és összehasonlítani a minőségi értékpapírok egy adott szektorban vagy iparágban. Ezen elemzés alapján, aztán levelet kutatási jelentések bizonyos ajánlásokat, mint például a „vásárolni , ” „eladni”, „erős vásárolni”, „erős eladni” vagy „tartás”. Azt is nyomon követni a készletek, amelyek egy alap portfolió meghatározása érdekében, amikor, vagy ha az alap helyzet, hogy az állomány értékesíteni kell. Az ajánlások ezek elemzők hordoznak nagy súlyt a befektetési ágazat, köztük azokkal dolgozó vevőoldali cégek.

Talán a legrangosabb (és legjobban fizetett) pénzügyi elemző munkát, hogy egy értékesítési oldalon elemzője egy nagy befektetési bank. Ezek az elemzők segítségével a bankok ára saját befektetési termékek és eladni őket a piacon. Úgy adatokat gyűjt a bank a részvényeket és kötvényeket és kvantitatív elemzés a projekt miként ezen értékpapírok elvégzi a piacon. Ennek alapján a kutatás, teszik vásárolni és eladni ajánlásokat a bank ügyfelei, a kormány azokat bizonyos értékpapírokat a bank menü termékeket.

Még ezekben specialitások vannak prevenció: elemzők, akik összpontosítani állományok, illetve a fix kamatozású eszközök. Sok elemző is specializálódtak még tovább egy adott szektorban vagy iparágban. Az elemző lehet koncentrálni energia vagy technológiai, például.

Befektetési banki és tőke elemzők

Az elemzők a befektetési banki cégek gyakran játszanak szerepet annak meghatározásában, hogy bizonyos ajánlatok között cégek, mint a kezdeti nyilvános kibocsátások (IPO), a fúziók, felvásárlások és (M & A) megvalósítható alapján vállalati fundamentumok. Az elemzők értékelje a jelenlegi pénzügyi feltételek, valamint jelentős mértékben támaszkodik modellezésére és előrejelzésére, hogy ajánlásokat, mint arról, hogy egy adott összefonódás alkalmas, hogy a befektetési bank ügyfele, vagy a kliens befektetni a kockázatitőke- egy vállalkozás.

Az elemzők, akik a nagy bankok és segítenek abban, hogy vásárolni és eladni döntéseket, és megpróbálja megtalálni a kedvező lehetőségeket IPO nevezik saját elemzők. Céljuk elsősorban a részvénypiacok; segítenek megtalálni a vállalatok, amelyek bemutatják a legjövedelmezőbb lehetőségeket tulajdon. Jellemzően saját elemzők közül a legjobban fizetett szakemberek a pénzügyi elemzés. Ez részben a funkciója a munkáltatók a nagy befektetési bankok használják hatalmas fizetéseket, hogy rávegyék a tehetséget.

Emellett saját elemzők foglalkoznak hatalmas összegeket. Amikor teszik nyerő előrejelzés, a nyereséget a munkáltató gyakran a több millió dollár. Mint ilyen, a méltányosság elemzők szépen kompenzálják.

Medián fizetés nem Közepes

A legtöbb pénzügyi elemzők, hogy lényegesen kevesebb, mint a többi szakma a Wall Street. Ugyanakkor az átlagos éves jövedelem egy pénzügyi elemző - a belépő szintű - lényegesen magasabb, mint az átlagos háztartási jövedelem az Egyesült Államokban az általános. Az átlagos éves jövedelem egy belépő szintű pénzügyi elemző $ 55.265. Ez nagyjából mire számíthat, hogy az első évben, akkor is, ha nem dolgozik a Wall Street bank. Összehasonlításképpen, a 2017, az átlagos jövedelem egy teljes háztartás az Egyesült Államokban, függetlenül attól, hogy a tapasztalat a munkások, hogy a háztartási volt, $ 51.939. Átlagban, a pénzügyi elemzők indul ki sokkal jobban fizetik, mint a tipikus munkás.

Tény, hogy több alma-to-alma adatai szerint az amerikai Bureau of Labor Statistics (BLS), az átlagos éves jövedelem a pénzügyi elemzők minden tapasztalati szinten, mint a május 2017-ben $ 84.300. Az átlagos-közepes éves bér $ volt 99.430. Pénzügyi elemzők a nagy Wall Street-i cégek gyakran sokkal nagyobb, még az első évben. Tény, hogy a kereső teljes kártérítés $ 140,000 vagy annál egy közös cél, az első éves elemzői befektetési bankok.

Financial Analyst Job Outlook

Foglalkoztatás-bölcs, a kilátások jó pénzügyi elemző területen. Bár ez egy verseny egyik, hogy mintegy 296.100 munkahelyet ott most, és az a legfrissebb rendelkezésre álló BLS statisztikák a szakma nőnek 11% közötti évtized 2016-26-növekedést 32.200 pozíciói gyorsabb, mint az átlag az összes foglalkozások. A BLS megjegyzések:

A kereslet a pénzügyi elemzők általában növekszik az általános gazdasági tevékenység. Kereslet is várhatóan növekedni, mint a növekedés „nagy adat” és a technológiai fejlesztések lehetővé teszik a pénzügyi elemzők számára egy szélesebb körű adatok és magatartási jobb minőségű elemzést. Ez az elemzés segít a vállalkozások kezeli pénzügyeit, azonosítja a beruházási trendek és szállít az új termékek és szolgáltatások az ügyfelek részére.

Az államok, amelyek a legnagyobb számú elemzők, csökkenő sorrendben: New York-nem meglepő, hiszen ez a hazai Wall Street, -California, Texas, Illinois és Florida. Ugyanakkor a szakma legkoncentráltabb Delaware, ahol sok vállalat központja. Más magas rangú területek közé New York, Washington DC, Connecticut, Massachusetts és. Az elemzők keresnek a legjobban a New York-i, Wyoming, Colorado, Kalifornia és Alaszka.

Mit várhat a Job

Pénzügyi elemzők kell maradnia ébernek információkat gyűjtsön a makrogazdaság, valamint információt az egyes vállalatok és az alapvető mikroökonómia a mérleg. Annak érdekében, hogy felfüggeszti a tetején a pénzügyi híreket, az elemzők szükség lesz, sokat kell olvasni a saját idejében. Az elemzők általában elolvassa kiadványok, mint a The Wall Street Journal, a Financial Times és a The Economist , valamint a pénzügyi weboldalak.

Mivel egy elemző is gyakran jelentős mennyiségű utazás. Egyes elemzők látogasson cégek, hogy első kézből nézd meg működését a földszinten. Az elemzők is gyakran többjéé munkatársaival, akik ugyanazt a különlegesség, mint ők.

Amikor az irodában, az elemzők megtanulják, hogy jártasak a táblázatok, a relációs adatbázisok, valamint statisztikai és grafikai csomagok fejlesztése érdekében ajánlásokat felső vezetés és hogy részletes előadások és pénzügyi jelentéseket, amelyek tartalmazzák az előrejelzés , a költség-haszon elemzés , felkapott és azt is eredményezi, elemzés. Az elemzők is értelmezni a pénzügyi tranzakciók és ellenőriznie kell dokumentumot a kormányzati szabályzatok.

Lehetőségek a Haladás

Ahogy irodaközi protokoll megy, az elemzők kölcsönhatásba egymással, mint kollégákkal, miközben hajlamosak jelenteni a portfóliókezelő vagy más magas rangú kezelése. A junior elemző is a munka az utat egészen vezető elemzője alatt három-öt év. Mert vezető elemzők, akik továbbra is keresni a szakmai előmenetel, ott van a lehetősége, hogy egy portfóliókezelő, a partner befektetési bank vagy felső vezető kiskereskedelmi bank vagy biztosító társaság. Egyes elemzők tovább lesz befektetési tanácsadók és pénzügyi tanácsadás.

Ügyességi készlet siker

A legsikeresebb junior elemzők, akik fejleszteni jártasságot a használata táblázatok, adatbázisok és PowerPoint prezentációk és tanulni más szoftverek. A legtöbb sikeres vezető elemzői szerint azonban azok, akik nem csak túlóráznia hanem fejleszteni interperszonális kapcsolatok felettesei és mentora más junior elemzők. Az elemzők, akik támogatni is megtanulják, hogy dolgozzon ki kommunikációs és az emberekhez gyárts írásbeli és szóbeli beszámolók, hogy jó benyomást felső vezetés.

Alsó vonal

A karrier, mint egy pénzügyi elemző felkészülést és kemény munka. Azt is rejlenek lehetőségek a nem csak a pénzügyi jutalom, de az igazi elégedettség, hogy jön, hogy szerves részét képezi az üzleti környezet.