Hogyan profitál infláció

Közzétéve: 27 April 2019

Infláció  definíciója tartós árának emelkedése az áruk és szolgáltatások. Inflációs környezetben, egy gallon tejet, hogy ha egyszer kerül $ 3 most költsége 4 $. Idővel az infláció erodálja az érték egy nemzet valuta. Vannak különféle tényezőket, amelyek befolyásolják az infláció és érvek annak okát, de a fogyasztók számára és a befektetők, a végeredmény ugyanaz. Az árak emelkednek. Pénzét vásárol kevesebb.

Azonban, míg mászni az árak rossz hír a fogyasztók számára, mivel úgy egyre növekvő mennyiségű pénzt, hogy megvásárolja ugyanazt áru- és szolgáltatások évről évre, az infláció lehet elég nyereséges a befektetők számára.

Számos eszköz osztályok, amelyek széles körben tekintik a legjobb befektetés az infláció és az inflációs környezetben. A legfontosabb, hogy a pénzt, hogy tartsa a beruházások, amelyek növelik az értéket, amelynek mértéke meghaladja az infláció mértékét.

01:17

Hogyan infláció jó a gazdaság?

Befektetések infláció

Számos beruházás történelmileg nézve a sövények inflációval szemben. Ezek közé tartozik az ingatlan, nyersanyagok, és bizonyos típusú részvények és kötvények.

Key Útravaló

  • Számos eszköz osztályok jól teljesítenek inflációs környezetben.
  • A tárgyi eszközök, mint például az ingatlan és az áruk, amelyeket a múltban látott inflációs sövények.
  • Néhány speciális értékpapír tud fenntartani a portfolió vásárlóerő: bizonyos szektor részvényei, az inflációkövető kötvények és az értékpapírosított adósság.
  • Az infláció érzékeny beruházások hozzáférni a legkülönfélébb módokon: közvetlenül és közvetve is.

Ingatlan

Ingatlan egy népszerű választás nem csak azért, mert az emelkedő árak növekedése a viszonteladási az ingatlan értéke az idő múlásával, hanem azért, mert az ingatlan is fel lehet használni, hogy létrehoz bérbeadásból származó jövedelem. Ahogy a az ingatlan értéke emelkedik az infláció, az összeg bérlők lakbérre növelhető idővel, amely lehetővé teszi a jövedelem által létrehozott befektetési célú ingatlanok , hogy lépést tartson az általános áremelkedés az egész gazdaságban. Ingatlan megvásárolhatók közvetlenül vásárol egy épületet vagy közvetetten elérhető nyilvánosan forgalmazott valós estated-orientált értékpapírok, mint egy ingatlan befektetési bizalom (REIT).

Árucikkek

Amikor bankjegyekre gondjai-, mint amikor az infláció csökken a vásárlóerő, a befektetők viszont, hogy az ellenkezője: a tárgyi eszközök.

Arany: Évszázadokon, a vezető menedéket már arany (és kisebb mértékben, más nemesfémek). A befektetők inkább menjen az arany alatt inflációs időkben, ami az ára emelkedik a globális piacokon. Arany is megvásárolhatók közvetlenül vagy közvetve. Tudod, hogy egy doboz veretlen érméket vagy az ágy alatt, ha a közvetlen vásárlás megfelel a képzelet, vagy akkor befektetni az állomány egy cég részt vesz a aranybányászat vállalkozás. Azt is választhatják, hogy fektessenek be a befektetési alap vagy tőzsdén kereskedett alap , amely specializálódott az arany.

Olaj: Mint az arany, az olaj ára együtt mozog az infláció. Ez költségnövekedés átfolyik a benzin ára, majd az árát minden fogyasztó jó szállított vagy előállított olyan gép, ami gázüzemű. A mezőgazdasági termékek és nyersanyagok érinti is: úgy gondolja, mezőgazdasági gépek vagy bányászati berendezések. Mivel a modern társadalom nem működhet anélkül, üzemanyag mozgatni járművek, olaj erős fellebbezést a befektetők, amikor az árak emelkednek.

Egyéb körben forgalmazott áruk, mint a pamut, narancslé, és a szójabab, továbbá növelik az ár, amikor az infláció emelkedik. Ugyanakkor, az olaj és ezek mások lényegesen nehezebb vásárolni közvetlenül és tárolja, mint az arany. Ahelyett, hogy egy hordó nyersolaj a garázsban, vagy egy véka szójabab az ágy alatt, ez sokkal kényelmesebb beruházni egy tőzsdén kereskedett alap, amely specializálódott a mezőgazdasági áruk vagy vállalkozások számára. Ön is úgy dönt, hogy fektessenek be egy tőzsdei társaság, amely elnyeri kitett áru használata révén határidős szerződések és swap,  illetve, ha egy kifinomultabb befektető, akkor befektetni különböző áruk az opciók vagy határidős szerződések megvásárolhatók közvetlenül .

kötvények

Kötvényekbe történő befektetés tűnhet,: Az infláció halálos bármilyen fix kamatozású eszköz. Gyakran okoz kamatlábak emelkedése, másrészt azért, mert a kamatlábak és a kötvény ára fordított arányban, az infláció miatt a meglévő kötvényállomány kevesebbet ér a befektetők számára.

Ahhoz, hogy ezen akadály leküzdése, a befektetők vásárolni kötvények, amelyek az infláció-indexált . Az Egyesült Államokban, Treasury infláció Protected Securities egy népszerű lehetőség. TIPS, ahogy gyakran nevezik, amelyek árfolyamát a fogyasztói árindex . Amikor a CPI emelkedik, úgy a befektetés értékét a tippeket. Nem csak a bázis érték növelése, de mivel a fizetett kamat alapja a bázis érték összegét a kamatfizetések emelkedik a bázis érték növelése. Más fajták inflációkövető kötvények is rendelkezésre állnak, ideértve a más országok által kiadott.

Inflációkövető kötvények főleg fenntartani a vásárlóerő, de. Agresszívebb játék, úgy bóvlikötvényeket. Magas hozamú adósság (ahogy azt hivatalosan ismert) hajlamos szert érték, amikor az infláció emelkedik, mivel a befektetők viszont a magasabb hozamot ajánlanak ezt risker átlagnál fix hozamú befektetési .

Inflációkövető kötvények is elérhető a különböző módon. Közvetlen befektetés TIPS, például lehet a US Treasury keresztül vagy ügynöki számla. Ők is tartanak egyes befektetési alapok és tőzsdei alapok.

Készletek

A készletek reális esélyt lépést tartani az inflációt, de amikor ezt megtenné, nem minden részvények egyforma. Például a magas osztalékot fizető részvények általában kap kalapált, mint fix kamatozású kötvények itt inflációs időkben. A befektetők kell összpontosítania vállalatok, amelyek képesek átadni az emelkedő termelési költségeket az ügyfelek, mint amilyenek az alapvető fogyasztási cikk szektor borkészítés vagy tárgyak eladásával hogy a legtöbb ember továbbra is vásárolni akkor is, ha ezek a tételek többe.

Hitelek / adósság kötelezettségek

Tőkeáttétel potenciális inflációs Gederában Ezek a változó kamatozású eszköz, ami azt jelenti, a bankok vagy más hitelezők is emelni a kamatokat, így a megtérülés lépést az inflációval. Jelzálog-fedezetű értékpapírok (MBS) és a fedezett adósság kötelezettségek (CDO) -structured medencék a jelzálog és fogyasztási hitelek-rendre is egy lehetőség. A befektetők nem a saját adósságok magukat, de az értékpapírokat, amelyek mögöttes eszköz a hitelek.

MBSS, CDO és a tőkeáttételes hitelek kifinomult, kissé kockázatos (attól függően, hogy a minősítés) eszközök, gyakran szükséges viszonylag nagy minimális beruházásokat. A legtöbb lakossági befektetők, a megvalósítható persze, hogy vesz egy befektetési vagy ETF, amely specializálódott ezek jövedelemtermelő termékeket.

Előnye és hátránya a befektetés az infláció

Vannak érvek és ellenérvek minden típusú befektetések fedezeti, ahogy vannak előnyei és hátrányai minden típusú befektetésre. Amellett, hogy az egyes előnyeit és hátrányait a különböző eszközök a fent leírt, van néhány általános dolog, hogy fontolja meg az inflációs orientált stratégia. Az elsődleges előnye, persze, hogy megőrizze a portfolió vásárlóerő; A második, hogy tartsa a palozsna termesztéséhez. Azt is léphet be a diverzifikáció, ami mindig érdemes figyelembe venni. Elterjedésének kockázatát szerte a különböző gazdaságok egy régi módszer portfolió építése, amely adott esetben inflációkövető harci stratégiák, mivel az eszköz-növekedési stratégiákat.

Előnyök

  • Megőrzése portfólió értéke

  • változatossá gazdaságok

  • Fenntartása jövedelem vásárlóerő

Hátrányok

  • Növeli kockázati kitettség

  • Átirányítása a hosszú távú célok

  • Túlsúlyos portfolió egyes osztályokban

De az infláció farok csóválja soha befektetési kutya. Ha konkrét célokat és / vagy menetrendjét a beruházási terv, ne térj el őket súlyozása a portfolió túlságosan hegyekkel ha ez megköveteli jelentős értéknövekedést, például; vagy a vásárlás hosszú távú növekedés készletek, ha szükség nyugdíjjövedelmet küszöbön áll. És egy rögeszméje infláció soha nem kap ki a kockázati tolerancia komfort zónában.

Különben is, nincs garancia. Hagyományos infláció sövény nem mindig működik, és egyedülálló gazdasági körülmények néha szállít kiváló eredményeket meglepő eszközöket, miközben úgy tűnt, hogy biztos nyertesek záró a porban. Ezért ez az úgynevezett „befektetési” (ami kombinációja alapján a logika és a remény), és nem a „fizetést”, vagy „garantált módja annak, hogy pénzt.”

Real World példák infláció-orientált befektetés

Bár nem olyan színes, mint egy marék érme, arany befektetési alapok vagy ETF egy sokkal praktikusabb módon befektetni a sárga fém, amely hagyományosan szolgált az infláció elleni védelemként hajlamos papírpénzt. Ezek az alapok eltérő megközelítéssel-egynéhány befektetni veretlen, mások az aranybányászat vagy finomítása részvényeivel, mások mind-de-hez egy folyékony, alacsony költségű, és változatos belépését az arany piacán.

Néhány legjobbak közé tartozik:

  • Tocqueville Gold Fund (TGLDX), amelyik fektet nagy részét a portfólió aranyrúd (14%, március 31-én, 2019)
  • Fidelity Select Arany Portfolio (FSAGX) , amely befektet 80% -a vagyon az arany-ipari vállalat és veretlen; A többi rész egyéb nemesfémek vagy drágaköveket
  • US Global Investors Gold & Precious Metals Alap (USERX), a legrégibb arany alap Amerikában (évekből származó 1974), amelynek középpontjában a létrehozott bányászat, feldolgozás vagy marketing cégek, elsősorban az arany, az ipari fém melléktermékek

befektetés stratégia

Olvasás következőként