Warren Buffet 90/10 stratégia céljainak Safe portfólióallokálási

Közzétéve: 30 April 2019

Mi a 9010 stratégia?

Legendás befektető Warren Buffett feltalálta a „90/10” befektetés stratégiája a beruházás nyugdíj-megtakarítások. Az eljárás során a telepítésével 90% egy befektetési tőke kamatozó eszközök, amelyek ennek ellenére kisebb mértékű befektetési kockázat, míg elosztásának fennmaradó 10% pénz a magasabb kockázatú befektetések. Ez a rendszer egy viszonylag konzervatív befektetési stratégiát, amelynek célja, hogy létrehoz magasabb hozamot a teljes portfolió. Ezzel az eljárással hívei vallják a potenciális veszteségeket tipikusan arra korlátozódik, hogy a 10% -os fektetett a magas kockázatú befektetések . azonban sok múlik a minősége a kamatozó vásárolt kötvények.

Key Útravaló

  • A 9010 stratégia sövények ellen potenciálisan pusztító során piaci slumps.
  • Ez a módszer is ismert, mint a „90/10 ütközésvédelemmel stratégiát”.
  • Néhány ajánlom a módszert az egyének nyugdíj előtt, akik meg kell őrizni a megtakarítás.

Hogyan kell alkalmazni a 9010 stratégia

Egy tipikus alkalmazása a 9010 stratégia magában foglalja a rövid távú kincstárjegyek esetében a 90% -os, fix hozamú eleme a portfólió. Beruházás a maradék 10% -ban magasabb kockázatú értékpapírok, mint a részvények, az index opciókat és biztosítékokat.

Például egy befektető egy US $ 100,000 portfólió megválasztása foglalkoztatni 9010 stratégia lehet befektetni $ 90.000 egy éves kincstárjegyek, amely így évi 4%. A fennmaradó 10.000 $ megy akár felé vagy részvények felsorolt ​​állományok az S & P 500 index, vagy egy alap.

Természetesen a „90/10” szabály csupán egy javasolt benchmark, amely könnyen lehet módosítani, hogy az tükrözze az adott befektető tolerancia a befektetési kockázatot. A befektetők magasabb kockázati tolerancia szintjét állíthatja nagyobb egyenlőséget részletekben az egyenletet. Például egy befektető, aki ül a felső végén a kockázati skála fogadhat 7030, vagy akár 6040 arányban osztott modell szerint. Az egyetlen követelmény, hogy a befektető elkülöníti a több jelentős része a portfolió alapok biztonságosabb befektetések, mint például a rövidebb lejáratú kötvények, amelyek egy A- vagy jobb minősítést.

Számítása 9010 stratégia éves hozamok

Kiszámítani a hozamok egy ilyen portfolió, a befektető szaporodnak az elosztást a visszatérés, majd adjunk hozzá az eredményeket. A fenti példában, ha az S & P 500 visszatér 10% végén egy év, a számítás (0,90 x 4% + 0,10 x 10%) így a 4,6% -os hozam.

Azonban, ha az S & P 500 csökken 10% -kal, a teljes hozam a portfolió egy év után lenne 2,6% számítás alkalmazásával (0,90 x 4% + 0,10 x -10%).

Real World példa

Buffet nem csak támogatja a 9010 terv elméletben, de aktívan hozza ezt az elvet a gyakorlatban, amint arról a Fortune magazin . Leginkább, mint a bizalom és ingatlan tervezés irányelv felesége, ahogyan azt a végrendeletében. Egyszer kifejtette,

„Amit tanácsot itt lényegében megegyezik a bizonyos utasításokat, amit lefektetett akaratomat. Egy hagyaték előírja, hogy a készpénz fogják szállítani a vagyonkezelő a feleségem javára. A tanácsom, hogy a megbízott nem is lehetne egyszerűbb. Tedd 10% -át a készpénz a rövid lejáratú államkötvények és 90% -ban egy nagyon alacsony költségű S & P 500 index alap. És az oka a 10% -os rövid távú kormányok, hogy ha van egy szörnyű időszak a piacon, és ő visszavonására 3% vagy 4% -kal, akkor vegye ki, hogy ahelyett, hogy eladná a készletek a rossz időben. Ő nem lesz baj vele. Ez az alacsony költségű, ez egy csomó csodálatos vállalkozások, és ez gondoskodik önmagáról „.

befektetés stratégia Warren Buffett

Olvasás következőként