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ग्राहक के ऋण सहमति परिभाषा

एक ग्राहक के ऋण सहमति क्या है? एक ग्राहक के ऋण सहमति के एक समझौते के द्वारा एक दलाली ग्राहक है कि एक परमिट पर हस्ताक्षर किए है ब्रोकर-डीलरहै जो ग्राहक के मार्जिन खाते में प्रतिभूतियों उधार देने के लिए।

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निवेश समितियों: कर्तव्य और उत्तरदायित्व

सेवानिवृत्ति योजना प्रायोजकों योजना संपत्ति के प्रबंधन में उनके प्रत्ययी जिम्मेदारियों के लिए बढ़ रही है विनियामक जांच के दायरे में आते हैं, निवेश समितियों निवेश निर्णय लेने की प्रक्रिया में एक और महत्वपूर्ण भूमिका निभा रहे हैं। हालांकि कर्मचारी सेवानिवृत्ति आय सुरक्षा1974 के अधिनियम (ERISA) यह आवश्यकता नहीं है, एक निवेश समिति की स्थापना की योजना प्रायोजकों जो प्रत्ययी दायित्व का सबसे कंधे चाहिए के लिए एक ध्वनि जोखिम प्रबंधन रणनीति माना जाता है। एक निवेश समिति की स्थापना करके, की योजना प्रायोजकों बेहतर महत्वपूर्ण मुद्दों है कि प्रभाव योजना प्रतिभागियों पर ध्यान बनाए रखने में सक्षम हैं।

अल्फा पर एक गहरा देखो

जोखिम लिया के संबंध के बिना एक निवेश की वापसी का मूल्यांकन कैसे एक सुरक्षा या पोर्टफोलियो वास्तव में प्रदर्शन किया है के रूप में बहुत कम जानकारी प्रदान करता है। के रूप में निर्दिष्ट हर सुरक्षा, वापसी की एक आवश्यक दर है पूंजी संपत्ति मूल्य निर्धारण मॉडल के आधार पर(सीएपीएम)। जेन्सेन सूचकांक, या अल्फा, क्या निवेशकों को निर्धारित कितना एक पोर्टफोलियो का एहसास हुआ वापसी वापसी यह हासिल किया जाना चाहिए से अलग है में मदद करता है। यह लेख अल्फा की एक गहरी समझ और व्यावहारिक अनुप्रयोग प्रदान करेगा।

सादा जीवन के लिए चार्टर्ड सलाहकार (CASL)

सादा जीवन के लिए चार्टर्ड सलाहकार (CASL) क्या है सादा जीवन (CASL) के लिए चार्टर्ड सलाहकार व्यक्तियों जिनकी सलाह में मदद करता है पुराने ग्राहकों वित्तीय सुरक्षा हासिल करने के लिए एक पेशेवर पदनाम है। एक CASL प्रमाणीकरण अक्सर द्वारा आयोजित किया जाता है वित्तीय सलाहकारजो ग्राहकों को जो आयु वर्ग के बीच और पुराने को प्राप्त करने और के माध्यम से वित्तीय सुरक्षा को बनाए रखने के लिए कर रहे की मदद करने के लिए एक प्रतिबद्धता का प्रदर्शन किया है धन प्रबंधन, धन संरक्षण और धन हस्तांतरण की योजना बना। CASL पदनाम, जबकि अभी भी द्वारा मान्यता प्राप्त वित्तीय सेवा के अमेरिकी कॉलेज(CASL जारी करने वाली संगठन), अब नए छात्रों के लिए पेशकश की है।

कैसे एक ग्राहक निवेश नीति वक्तव्य बनाने के लिए

हाल ही शेयर बाजार में अस्थिरता फिर जरूरत निवेशकों के लिए प्रतिक्रिया नहीं करने के लिए और आतंक की भावना से बाहर निवेश निर्णय लेने, बल्कि एक योजना और एक निवेश रणनीति है कि खाते में बाजार सुधार लेता है करने के लिए की ओर इशारा किया। दृष्टिकोण के इस प्रकार के लाभ के दौरान किये गए थे वित्तीय संकट2008-09 की। दुःख की बात है कई निवेशकों पर या बाजार, बुकिंग नुकसान के तल के पास उनकी इक्विटी पदों में से बिक और उसके बाद कुछ या सभी आगामी का लाभ नहीं ले पा बुल मार्केटकि 2009 डर के मार्च में शुरू हुआ उनके गाइड, नहीं एक योजना थी।

कैसे एस्टेट करों काम, एक रियल लाइफ उदाहरण

संयुक्त राज्य अमेरिका में संपत्ति कर, भी आमतौर पर एक उत्तराधिकार कर या pejoratively, एक “मौत टैक्स,” के रूप में एक संपत्ति के एक लाभार्थी के हिस्से पर एक वित्तीय लेवी है करने के लिए भेजा आमतौर पर संपत्ति और अन्य वित्तीय विरासत संपत्ति के द्वारा प्राप्त पर वारिस। यह कर एक जीवित पति या पत्नी के लिए स्थानांतरित कर संपत्तियों पर लागू नहीं है। वारिसों या लाभार्थियों केवल इस कर का भुगतान जब संपत्ति है कि वे वारिस की राशि बहिष्करण सीमा आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) द्वारा स्थापित किया गया से अधिक है। 2016 के रूप में, बहिष्करण सीमा 5.

4 प्रमाणित वरिष्ठ पदनाम वर्थ का पीछा

कई लोगों के लिए वित्तीय सलाहकार, पेशेवर पदनाम तेजी से महत्वपूर्ण होते जा रहे हैं। शैक्षणिक और व्यावसायिक उपलब्धि पर ये निशान, सीएफए या सीएफपी तरह के संक्षिप्त रूप है कि सलाहकार के नाम के बाद दिखाई देते द्वारा संकेतित, उन्हें प्रतियोगिता से अलग और क्षमता, विशेष ज्ञान और व्यावसायिकता के मानक के एक उच्च स्तर सुझाव देते हैं।

निवेश नीति वक्तव्य (IPS)

एक निवेश नीति वक्तव्य क्या है (IPS) एक निवेश नीति कथन (IPS) एक दस्तावेज एक के बीच का मसौदा तैयार किया है पोर्टफोलियो प्रबंधकऔर एक ग्राहक है कि प्रबंधक के लिए सामान्य नियमों की रूपरेखा। यह बयान सामान्य निवेश लक्ष्यों और एक ग्राहक के उद्देश्यों को प्रदान करता है और रणनीतियों कि प्रबंधक इन उद्देश्यों को पूरा करने के लिए रोजगार चाहिए वर्णन करता है। जैसे मामलों पर विशेष जानकारी परिसंपत्ति आवंटन, जोखिम सहिष्णुता और तरलताआवश्यकताओं एक निवेश नीति वक्तव्य में शामिल हैं।

दल

दल क्या है दल का एक ब्रांड है ग्राहक संबंध प्रबंधन(सीआरएम) सॉफ्टवेयर लोकप्रिय ट्रैकिंग ग्राहकों और सुराग के लिए दलालों और निवेश सलाहकारों के द्वारा प्रयोग किया जाता। सॉफ्टवेयर उद्यमियों, छोटे और मध्यम व्यापारों, और बड़े निगमों के लिए संपर्क प्रबंधन समाधान प्रदान करता है।