जोखिम प्रबंधन

पोर्टफोलियो विचरण परिभाषा

पोर्टफोलियो विचरण क्या है? पोर्टफोलियो विचरण जोखिम का माप कैसे कुल का है वास्तविक रिटर्नएक पोर्टफोलियो बनाने प्रतिभूतियों का एक सेट के समय के साथ उतार चढ़ाव हो। यह पोर्टफोलियो विचरणआँकड़ों का उपयोग कर की गणना की जाती मानक विचलनपोर्टफोलियो में प्रत्येक सुरक्षा के साथ ही साथ पोर्टफोलियो में प्रत्येक सुरक्षा जोड़ी के सह-संबंध।

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अंतर्राष्ट्रीय सीएपीएम का परिचय

किसी भी में निवेश संपत्तिजोखिम है कि वित्तीय उपकरणों का उपयोग निर्धारित करने के लिए कम किया जा सकता है की उम्मीद रिटर्न। कैपिटल एसेट प्राइसिंग मॉडल (सीएपीएम)इन उपकरणों में से एक है। यह मॉडल की गणना करता है वापसी के लिए जरूरी दरएक परिसंपत्ति दोनों बाजार और एक पर प्रत्याशित प्रतिफल प्रयोग करने के लिए जोखिम मुक्त संपत्तिहै, और संपत्ति के सह-संबंध या बाजार के लिए संवेदनशीलता।

अरे, क्या यही कारण है कि स्टॉक जाओ पागल बना रहा है? विशेष स्वभाव खतरा हो सकता है

विशेष स्वभाव जोखिम क्या है? विशेष स्वभाव जोखिम निवेश जोखिम, अनिश्चितताओं और संभावित समस्याओं है कि एक व्यक्ति परिसंपत्ति (एक विशेष कंपनी के शेयर की तरह) में पाई जाती हैं, या समूह परिसंपत्तियों का एक प्रकार का (एक विशेष क्षेत्र के शेयरों की तरह), या कुछ मामलों में, एक बहुत ही विशेष परिसंपत्ति वर्ग है (जमानती बंधक दायित्वों की तरह)। यह भी एक विशिष्ट जोखिम या रूप में निर्दिष्ट है बेढ़ंगा जोखिम।

भुगतान नेटिंग बनाम बंद-आउट नेटिंग: अंतर क्या है?

भुगतान नेटिंग बनाम बंद-आउट नेटिंग: एक सिंहावलोकन भुगतान जाल और क्लोज-बाहर जाल दोनों (अंतिम रूप देने या समझौतों या भुगतान को पूरा करने) दो या अधिक दलों, जोखिम के लिए जोखिम को कम करने के लिए प्रयोग किया जाता के बीच निपटान के तरीके हैं। वे तथ्य यह है कि भुगतान जाल निपटान जोखिम को कम करने, जबकि क्लोज-बाहर जाल पूर्व निपटान जोखिम को कम कर के रूप में देखा जाता है में मुख्य रूप से भिन्न होते हैं।

बीटा का उपयोग कर एक शेयर के जोखिम को समझने के लिए

निवेश में, बीटाबिरादरियों, उत्पाद परीक्षण, या पुराने विडियोकैसेट का उल्लेख नहीं करता। बीटा का पैमाना है बाजार जोखिमया अस्थिरता। यही कारण है, यह इंगित करता है कि कितना एक शेयर की कीमत ऊपर और नीचे उतार चढ़ाव की अन्य शेयरों की तुलना में जाता है।

क्रेडिट संजात: कैसे बैंकों स्वयं की रक्षा यदि आप डिफ़ॉल्ट

एक क्रेडिट व्युत्पन्न क्या है? एक क्रेडिट व्युत्पन्न एक वित्तीय परिसंपत्ति दलों जोखिम के लिए अपने प्रदर्शन को संभालने के लिए अनुमति देता है। क्रेडिट एक निजी तौर पर आयोजित, परक्राम्य से मिलकर व्युत्पन्न द्विपक्षीय अनुबंधदो पक्षों के बीच एक लेनदार / ऋणी रिश्ते में। यह लेनदार किसी तीसरे पक्ष को देनदार डिफ़ॉल्ट के जोखिम को हस्तांतरण करने के लिए अनुमति देता है।

खंडहर का खतरा

खंडहर का जोखिम क्या है? बर्बाद होने का खतरा एक व्यक्ति, निवेश, व्यापार या जुआ के माध्यम से धन की पर्याप्त मात्रा को खोने बिंदु है जहां यह अब संभव नुकसान की वसूली या जारी रखने के लिए है करने के लिए की संभावना है। बर्बाद होने का खतरा आम तौर पर एक नुकसान संभावना है, भी रूप में जाना जाता के रूप में गणना की जाती है “बर्बाद की संभावना।”

समझौता क्षेत्राधिकार जोखिम

क्षेत्राधिकार जोखिम क्या है? क्षेत्राधिकार जोखिम जोखिम है जब एक विदेशी अधिकार क्षेत्र में सक्रिय उठता है कि है। हाल के समय में अधिकार क्षेत्र जोखिम बैंकों और वित्तीय संस्थानों में अस्थिरता के संपर्क में हैं उस पर तेजी से ध्यान केंद्रित किया है कि जिन देशों में वे काले धन को वैध और आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों में हो सकता है काम करते हैं।

लेखा परीक्षा जोखिम

लेखा परीक्षा जोखिम क्या है? लेखा परीक्षा जोखिम जोखिम है कि वित्तीय बयान हक़ीक़त सही नहीं हैं, भले ही लेखापरीक्षा राय कहा गया है कि वित्तीय रिपोर्ट किसी भी सामग्री गलत विवरण का नि: शुल्क कर रहे हैं। एक के प्रयोजन के लेखा परीक्षापर्याप्त परीक्षण और पर्याप्त सबूत के माध्यम से एक उचित रूप से निम्न स्तर पर लेखा परीक्षा जोखिम को कम करना है। क्योंकि लेनदारों, निवेशकों, और अन्य हितधारकों पर भरोसा वित्तीय वक्तव्यों, लेखा परीक्षा जोखिम एक सीपीए फर्म लेखा परीक्षा कार्य को करने के लिए कानूनी दायित्व ले सकते हैं।

शीर्षक जोखिम परिभाषा

शीर्षक जोखिम क्या है? शीर्षक जोखिम की संभावना है कि एक समाचार कहानी पर प्रतिकूल एक शेयर की कीमत को प्रभावित करेगा है। शीर्षक जोखिम भी या एक विशिष्ट क्षेत्र के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकता है शेयर बाजारएक पूरे के रूप। उदाहरण के लिए, संयुक्त राज्य अमेरिका और चीन के बीच व्यापार युद्ध की खबर 2018-2019 में व्यापक वित्तीय बाजारों के लिए शीर्षक जोखिम बनाया।

कैसे निवेश जोखिम की मात्रा निर्धारित की है

विषय - सूची अल्फा और बीटा अनुपात R-squared मानक विचलन शार्प अनुपात कुशल फ्रंटियर्स पूंजी परिसंपत्ति मूल्य निर्धारण मॉडल किसी चुनौती के आधार पर उसकी कीमत तल - रेखा वित्तीय बाजारों में निवेश महत्वपूर्ण जोखिम ले जा सकता है। आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत (एमपीटी)पोर्टफोलियो जोखिम की एक निश्चित राशि के लिए अधिकतम उम्मीद पोर्टफोलियो वापसी आकलन करता है। एमपीटी के ढांचे के भीतर, एक इष्टतम पोर्टफोलियो के आधार पर निर्माण किया है परिसंपत्ति आवंटन, विविधीकरण और पुनर्संतुलन। विविधीकरण के साथ परिसंपत्ति आवंटन एक साथ विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों के बीच एक पोर्टफोलियो में विभाजित करने की रणनीति है। इष्टतम विविधीकरण से अधिक विधियों कि सकारात्मक सहसंबद्ध नहीं कर रहे हैं पकड़े शामिल है।

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जोखिम नियंत्रण Defintion

जोखिम नियंत्रण क्या है? जोखिम नियंत्रण विधियों है जिसके द्वारा फर्मों संभावित नुकसान का मूल्यांकन करने और कम करने या इस तरह के खतरों को खत्म करने के लिए कार्रवाई की जा रही हैं। यह एक तकनीक है कि से निष्कर्ष का इस्तेमाल करता है , जोखिम मूल्यांकन, जो इस तरह के व्यापार की तकनीकी और गैर तकनीकी पहलुओं, वित्तीय नीतियों और अन्य मुद्दों है कि फर्म के कल्याण को प्रभावित कर सकता के रूप में एक कंपनी के परिचालन में संभावित जोखिम कारकों की पहचान शामिल है। जोखिम नियंत्रण भी सक्रिय परिवर्तन लागू करता है इन क्षेत्रों में जोखिम को कम। जोखिम नियंत्रण है, इसलिए, मदद करता है कंपनियों खो संपत्ति और आय की सीमा।

गुणवत्ता के लिए उड़ान

गुणवत्ता के लिए उड़ान क्या मतलब है? गुणवत्ता के लिए उड़ान निवेशकों को अपनी पूंजी को सुरक्षित वालों के लिए जोखिम भरी निवेश से दूर जाने की कार्रवाई है। वित्तीय या अंतरराष्ट्रीय बाजार में अनिश्चितता आम तौर पर इस झुंड की तरह बदलाव का कारण बनता है। हालांकि, अन्य समय में, इस कदम रूढ़िवादी लोगों के लिए और अधिक अस्थिर निवेश पर वापस काटने निवेशकों की व्यक्तिगत या छोटे समूहों का एक उदाहरण हो सकता है।

इन्स और टीकाकरण के आउट

टीकाकरण क्या है? टीकाकरण, भी बहु अवधि प्रतिरक्षण के रूप में जाना जाता है, एक जोखिम शमन रणनीति है कि संपत्ति और देनदारियों की अवधि से मेल खाता है, समय के साथ निवल मूल्य पर ब्याज दरों के प्रभाव को कम है। उदाहरण के लिए, बड़े बैंकों को अपने मौजूदा निवल मूल्य की रक्षा करना चाहिए, जबकि पेंशन फंड वर्षों की संख्या के बाद भुगतान के दायित्व नहीं है। इन संस्थानों दोनों अपने विभागों के भविष्य के मूल्य की सुरक्षा के बारे में चिंतित हैं और अनिश्चित भविष्य की ब्याज दरों के साथ सौदा करना चाहिए।

लेन-देन एक्सपोजर और उदाहरण के जोखिम को परिभाषित करना

लेन-देन एक्सपोजर क्या है? लेन-देन के लिए जोखिम अनिश्चितता अंतरराष्ट्रीय व्यापार चेहरे में शामिल व्यवसायों के स्तर पर है। विशेष रूप से, यह जोखिम है कि है मुद्रा विनिमयदरों के बाद एक फर्म पहले से ही एक वित्तीय दायित्व कार्य शुरू किया है उतार चढ़ाव हो जाएगा। विनिमय दरों स्थानांतरण के लिए जोखिम का एक उच्च स्तर इन अंतरराष्ट्रीय कारोबार के लिए बड़ी पूंजी नुकसान हो सकता है।

सक्रिय व्यापारी के लिए जोखिम प्रबंधन तकनीकों

जोखिम प्रबंधनघाटे में कटौती में मदद करता है। यह भी अपने या अपने पैसे के सभी खोने से एक व्यापारी के खाते की रक्षा कर सकते हैं। जोखिमतब होता है जब व्यापारी एक नुकसान भुगतना पड़ता है। इसे नियंत्रित किया जा सकता है, तो व्यापारी उसे या खुद को बाजार में पैसा बनाने के लिए खोल सकते हैं।

जोखिम तटस्थ परिभाषा

जोखिम तटस्थ क्या है? जोखिम तटस्थ दोनों खेल के सिद्धांत के अध्ययन में और वित्त में इस्तेमाल एक अवधारणा है। यह एक मानसिकता है जहां एक व्यक्ति जब एक निवेश निर्णय लेने से जोखिम के प्रति उदासीन है को दर्शाता है। इस मानसिकता गणना या तर्कसंगत कटौती से प्राप्त नहीं है, बल्कि एक भावनात्मक वरीयता से। एक जोखिम तटस्थ दृष्टिकोण के साथ एक व्यक्ति को केवल जोखिम पर ध्यान केंद्रित नहीं करता है - या नहीं, ऐसा करने के लिए एक बीमार की सलाह दी बात यह है की परवाह किए बिना। इस मानसिकता को अक्सर स्थितिजन्य है और कीमत या अन्य बाह्य कारकों पर निर्भर हो सकता है।

इक्विटी जोखिम प्रीमियम की गणना करना

इक्विटी जोखिम प्रीमियम कितना शेयर बाजार जोखिम मुक्त ऋण उपकरणों से बेहतर प्रदर्शन करेगी की एक लंबी अवधि भविष्यवाणी है।

जानें कैसे प्रणालीगत और व्यवस्थित जोखिम निवेशकों के लिए दोनों धमकी हैं

प्रणालीगत बनाम सिस्टमैटिक जोखिम: एक सिंहावलोकन प्रणालीगत जोखिमएक घटना है कि एक विशिष्ट उद्योग में एक प्रमुख पतन या व्यापक अर्थव्यवस्था चिंगारी कर सकते हैं वर्णन करता है। सिस्टमैटिक जोखिम व्यापक, दूरगामी, सतत बाजार जोखिम है कि परेशान कारकों की एक किस्म को दर्शाता है।

कैसे जोखिम विश्लेषण काम करता है

जोखिम विश्लेषण क्या है? जोखिम विश्लेषण कॉर्पोरेट, सरकार, या पर्यावरण क्षेत्र के भीतर होने वाली एक प्रतिकूल घटना की संभावना का आकलन करने की प्रक्रिया है। जोखिम विश्लेषण कार्रवाई की दी गई निश्चित रूप से अंतर्निहित अनिश्चितता का अध्ययन है और पूर्वानुमानित नकदी प्रवाह धाराओं की अनिश्चितता को दर्शाता है, पोर्टफोलियो / शेयर रिटर्न के विचरण, एक परियोजना की सफलता या विफलता, और संभव भविष्य में आर्थिक राज्यों की संभावना। जोखिम विश्लेषकों अक्सर पेशेवरों पूर्वानुमान भविष्य नकारात्मक अप्रत्याशित प्रभाव को कम करने के साथ मिलकर काम करते हैं।

प्रावधान क्रेडिट नुकसान के लिए (PCL)

प्रावधान क्रेडिट नुकसान के लिए क्या मतलब है? क्रेडिट घाटे के लिए प्रावधान (PCL) संभावित नुकसान है कि एक कंपनी की वजह से अनुभव हो सकता है की एक अनुमान है ऋण जोखिम। क्रेडिट घाटे के लिए प्रावधान कंपनी के वित्तीय विवरणों पर एक व्यय के रूप में व्यवहार किया जाता है। वे अपराधी और बुरा ऋण या अन्य क्रेडिट कि होने की संभावना है से नुकसान होने की संभावना है डिफ़ॉल्टया अप्राप्य हो जाते हैं। हैं, उदाहरण के लिए, कंपनी की गणना करता है खातों 90 से अधिक दिनों पहले से बकाया 40% का वसूली दर है, यह इन खातों की शेष राशि का 40% के आधार पर क्रेडिट नुकसान के लिए प्रावधान कर देगा।

कैसे कैपिटल एसेट प्राइसिंग मॉडल (सीएपीएम) सुरक्षा बाजार लाइन (एसएमएल) में प्रस्तुत किया जाता है?

कैपिटल एसेट प्राइसिंग मॉडल (सीएपीएम)एक उपाय है कि बीच संबंध का वर्णन है व्यवस्थित जोखिमया एक सुरक्षा का एक पोर्टफोलियो और इसकी उम्मीद वापसी। सुरक्षा बाजार लाइन (एसएमएल)एक सुरक्षा या पोर्टफोलियो के प्रत्याशित प्रतिफल प्रदर्शित करने के लिए सीएपीएम सूत्र का उपयोग करता।

जोखिम समानता परिभाषा

जोखिम समानता क्या है? जोखिम समता एक पोर्टफोलियो आवंटन जोखिम का उपयोग कर एक निवेश पोर्टफोलियो के विभिन्न घटकों के पार आवंटन निर्धारित करने के लिए रणनीति है। जोखिम समता रणनीति इस प्रकार आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत(एमपीटी) निवेश के लिए दृष्टिकोण। एमपीटी जबकि जोखिम और पूरे पोर्टफोलियो के लिए रिटर्न देखने से बाजार जोखिम मानकों का पालन कर रिटर्न का अनुकूलन करने के निर्दिष्ट परिसंपत्तियों के बीच एक निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाने का प्रयास है। एक की चित्रमय प्रतिनिधित्व की अवधारणा सुरक्षा बाजार लाइन(एसएमएल) इस दृष्टिकोण का एक हिस्सा है।

कम जोखिम बनाम उच्च जोखिम निवेश: अंतर क्या है?

कम जोखिम बनाम उच्च जोखिम निवेश: एक सिंहावलोकन जोखिम बिल्कुल निवेश के लिए मौलिक है, रिटर्न या प्रदर्शन का कोई चर्चा शामिल जोखिम के कम से कम कुछ उल्लेख के बिना सार्थक है। मुसीबत नए निवेशकों के लिए, हालांकि, पता लगाना अभी जहां जोखिम वास्तव में है और क्या मतभेद कम जोखिम और उच्च जोखिम के बीच रहे हैं।

निश्चितता समतुल्य को समझना

निश्चितता समतुल्य क्या है? निश्चितता बराबर एक गारंटीकृत वापसी है कि किसी को नहीं बल्कि एक उच्च, लेकिन अनिश्चित भविष्य में वापसी पर एक मौका लेने के अलावा अब स्वीकार करेंगे, है। दूसरे शब्दों में, निश्चितता बराबर नकदी है कि एक व्यक्ति एक जोखिम भरा परिसंपत्ति के रूप में वांछनीयता की एक ही राशि के होने के रूप में विचार किया जाएगा की गारंटी दी राशि है।

मार्जिन कॉल परिभाषा

एक मार्जिन कॉल क्या है? एक मार्जिन कॉल होता है जब एक दलाल की मांग एक निवेशक जमा अतिरिक्त धन या प्रतिभूतियों कि इतना है कि मार्जिन खातान्यूनतम करने के लिए लाया जाता है रखरखाव मार्जिन। एक मार्जिन कॉल तब होता है जब खाते मूल्य दलाल का आवश्यक न्यूनतम मूल्य से नीचे गिर जाता है।

निर्णय विश्लेषण (डीए)

निर्णय विश्लेषण (डीए) क्या है? निर्णय विश्लेषण (डीए) को संबोधित करते हुए और व्यवसायों द्वारा सामना महत्वपूर्ण चुनाव का मूल्यांकन करने के लिए एक व्यवस्थित, मात्रात्मक और दृश्य दृष्टिकोण है। निर्णय विश्लेषण उपकरणों निर्णय लेने की प्रक्रिया में सहायता करने के लिए सभी प्रासंगिक जानकारी का मूल्यांकन करने के लिए कई तरह इस्तेमाल करता है और मनोविज्ञान, प्रबंधन तकनीकों और प्रशिक्षण, और अर्थशास्त्र के पहलुओं को शामिल किया गया। यह अक्सर निर्णय है कि कई चर के संदर्भ में किया जाता है और कई संभावित परिणामों या लक्ष्य हैं जो आकलन करने के लिए प्रयोग किया जाता है। यह व्यक्तियों या संबंधित एक निर्णय करने के लिए करने का प्रयास कर समूहों द्वारा इस्तेमाल किया जा सकता प्रबंधन जोखिम, पूंजी निवेशऔर सामरिक व्यापार निर्णयों। विकल्प और संभव समाधान है, साथ ही चुनौतियों और अनिश्चितताओं के एक चित्रमय प्रतिनिधित्व, एक निर्णय पेड़ या प्रभाव चित्र पर बनाया जा सकता है। अधिक परिष्कृत कंप्यूटर मॉडल भी निर्णय विश्लेषण प्रक्रिया में सहायता करने के लिए विकसित किया गया है।

बाजार के जोखिम पूंजी की लागत को प्रभावित करता है?

मुख्य रास्ता है कि बाजार के जोखिमपूंजी की लागत को प्रभावित करता है इक्विटी की लागत पर उसके प्रभाव के माध्यम से है। कंपनियों के संचालन और या तो इक्विटी या ऋण पूंजी के साथ विस्तार परियोजनाओं के वित्तपोषण। ऋण पूंजी विभिन्न चैनलों के माध्यम से धन उधार लेने, मुख्य रूप से ऋण या क्रेडिट कार्ड के वित्तपोषण प्राप्त करने के माध्यम से द्वारा उठाया जाता है। इक्विटी वित्तपोषण आम या अधिमान्य स्टॉक के शेयरों की बिक्री से उठाया जाता है।

एक नकारात्मक जोखिम का अनुमान

नकारात्मक जोखिम क्या है? नकारात्मक जोखिम मूल्य में गिरावट से बाजार की स्थितियों बदलते हैं, या हानि की राशि है कि गिरावट का एक परिणाम के रूप में बनाए रखा जा सकता है पीड़ित एक सुरक्षा की क्षमता का एक अनुमान है। इस्तेमाल किया उपाय के आधार पर, नकारात्मक जोखिम निवेश के लिए एक बुरी से बुरी हालत बताते हैं या यह संकेत करता है कि कितना निवेशक कम करने के लिए खड़ा है।

मैं कैसे बीटा Unlever है?

“Unlevering” का कार्य बीटाबाजार की तुलना में एक निवेश के जोखिम मूल्यांकन करने से पहले एक कंपनी की ऋण दायित्वों के प्रभाव निकालने शामिल है। Unlevered बीटाउपयोगी माना जाता है क्योंकि यह एक फर्म की संपत्ति जोखिम को दिखाने के लिए कुल बाजार के साथ तुलना में मदद करता है। इस कारण से, unlevered बीटा भी कभी कभी करने के लिए संपत्ति बीटा के रूप में जाना जाता है।

जीबीएम के साथ मोंटे कार्लो सिमुलेशन का उपयोग कैसे करें

सबसे आम तरीकों में जोखिम आकलन करने के लिए से एक एक का उपयोग है मोंटे कार्लो सिमुलेशन(एमसीएस)। उदाहरण के लिए, गणना करने के लिए जोखिम पर मूल्यएक पोर्टफोलियो के (वीएआर), हम एक मोंटे कार्लो सिमुलेशन कि एक पोर्टफोलियो एक दिया के लिए सबसे खराब संभावित नुकसान की भविष्यवाणी करने का प्रयास करता चला सकते हैं विश्वास अंतरालनिर्दिष्ट समय क्षितिज पर (हम हमेशा दो निर्दिष्ट करने की आवश्यकता वीएआर के लिए शर्तें: आत्मविश्वास और क्षितिज)।

जोखिम-प्रतिफल दुविधा

जोखिम-प्रतिफल दुविधा यह क्या है जोखिम-प्रतिफल दुविधा यह कहा गया है कि संभावित लाभ जोखिम में वृद्धि के साथ बढ़ जाता है। इस सिद्धांत का प्रयोग, व्यक्तियों निम्न क्षमता वाले रिटर्न के साथ अनिश्चितता के निम्न स्तर, और अनिश्चितता या उच्च क्षमता रिटर्न के साथ जोखिम के उच्च स्तर को संबद्ध करते हैं। जोखिम-प्रतिफल तालमेल के अनुसार, निवेश पैसे अधिक लाभ प्रदान कर सकते हैं केवल यदि निवेशक घाटे के एक उच्च संभावना को स्वीकार करेंगे।

निवेश प्रबंधन में जोखिम को मापने के आम तरीके जानें

जोखिम प्रबंधनएक महत्वपूर्ण निवेश निर्णय लेने के लिए इस्तेमाल किया प्रक्रिया है। प्रक्रिया एक निवेश में शामिल जोखिम की राशि की पहचान शामिल है, और या तो है कि जोखिम को स्वीकार करने या इसे कम करने। जोखिम के कुछ सामान्य उपायों जोखिम (वीएआर) पर मानक विचलन, बीटा, मूल्य और जोखिम (Cvar) पर सशर्त मूल्य शामिल हैं।

5 जोखिम कारक निवेश और उनसे कैसे बचा जाए

निवेश जोखिम के साथ आता है। कभी कभी उन खतरों, कम से कम कर रहे हैं के रूप में के साथ मामला है राजकोष बांड, लेकिन इस तरह के शेयरों, विकल्प और वस्तुओं के साथ के रूप में दूसरी बार, जोखिम पर्याप्त हो सकता है। अधिक जोखिम निवेशक उच्च रिटर्न के लिए लेने के लिए, और अधिक संभावित तैयार है। लेकिन महान निवेशकों को पता है कि प्रबंध जोखिम मुनाफा कमाता है की तुलना में अधिक महत्वपूर्ण है, और उचित जोखिम प्रबंधनक्या लाभदायक निवेश की ओर जाता है है।

जोखिम प्रबंधन के सामान्य उदाहरण

व्यापार जोखिमव्यापार के पाठ्यक्रम पर मूर्त और अमूर्त रूपों की एक किस्म में आता है जीवन चक्र। कुछ जोखिम, कॉर्पोरेट आपरेशनों के सामान्य पाठ्यक्रम के दौरान हो जबकि दूसरों को असाधारण परिस्थितियों है कि आसानी से पहचान नहीं हो पाती की वजह से कर रहे हैं। एक कंपनी की की परवाह किए बिना व्यापार मॉडल, उद्योग या आय का स्तर, व्यापार के जोखिम के लिए एक निर्णायक पहलू के रूप में पहचान की जानी चाहिए व्यापार योजना।

सीएपीएम पर शॉट्स ले रहा है

यह प्रतिभूतियों पर एक जोखिम लेबल लगाने की बात आती है, निवेशकों को अक्सर करने के लिए बारी कैपिटल एसेट प्राइसिंग मॉडल (सीएपीएम)है कि जोखिम निर्णय बनाने के लिए। सीएपीएम के लक्ष्य को वापसी की एक आवश्यक दर निर्धारित करने के लिए एक पहले से ही अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो के लिए एक परिसंपत्ति जोड़ने का औचित्य साबित करने, उस संपत्ति की गैर-diversifiable जोखिम पर विचार है।

गिना जा रहा है (छोटा) कंपनी ऋण जोखिम

समझना साखकी प्रतिपक्षोंव्यावसायिक निर्णय लेने में एक महत्वपूर्ण तत्व है। निवेशकों को संभावना है कि बांड में या ऋण के रूप में निवेश किया पैसा चुकाया जाएगा पता करने की जरूरत। निगमों यों चाहिए साखआपूर्तिकर्ताओं, ग्राहकों, अधिग्रहण उम्मीदवारों और प्रतियोगियों की।

के खतरों से अधिक विविधीकरण आपका पोर्टफोलियो

हम सब सुना है वित्तीय विशेषज्ञों पोर्टफोलियो विविधीकरण के लाभों का वर्णन है, और यह सिर्फ बात नहीं है। एक निजी स्टॉक पोर्टफोलियो केवल एक या एक शेयर की तरह धारण के निहित जोखिम को कम करने में मदद करने विविध किया जाना चाहिए।

प्रसव के जोखिम

प्रसव के जोखिम की परिभाषा प्रसव के जोखिम संभावना है कि प्रतिपक्ष अनुबंध की अंतर्निहित परिसंपत्ति या नकद मूल्य देने में नाकाम रहने से समझौते के अपने पक्ष को पूरा नहीं हो सकता है को दर्शाता है। इस स्थिति का वर्णन करने के अन्य नियम निपटान जोखिम, डिफ़ॉल्ट जोखिम, और कर रहे हैं प्रतिपक्ष जोखिम। यह एक जोखिम दोनों दलों के एक वित्तीय अनुबंध करने से पहले विचार करना चाहिए है। वहाँ वितरण जोखिम की डिग्री बदलती है जो सभी वित्तीय लेन-देन में मौजूद हैं।

क्यों बाजार जोखिम प्रीमियम की उम्मीद बाजार रिटर्न के लिए महत्वपूर्ण है

कुछ मामलों में, ब्रोकरेज फर्मों एक उम्मीद बाजार उपलब्ध कराने वापसी की दरएक निवेशक के पोर्टफोलियो संरचना पर आधारित, जोखिम सहिष्णुता, और निवेश शैली। कारकों पर निर्भर हिसाब गणना में, उम्मीद बाजार वापसी दर के अलग-अलग अनुमान व्यापक रूप से भिन्न हो सकते हैं के लिए।

बाजार जोखिम को कम करने के लिए सबसे प्रभावी हेजिंग रणनीति क्या हैं?

प्रभावी की एक संख्या हैं हेजिंग रणनीतिको कम करने के बाजार जोखिमसंपत्ति या संपत्ति के पोर्टफोलियो के आधार पर बचाव किया जा रहा है। तीन लोकप्रिय वालों पोर्टफोलियो निर्माण, विकल्प और अस्थिरता संकेतक हैं।