Publié sur 23 March 2019

Indice

Qu’est-ce qu’un indice

Un indice est un indicateur ou une mesure de quelque chose, et dans la finance, il se réfère généralement à une mesure statistique du changement dans un marché des valeurs mobilières. Dans le cas des marchés financiers , actions et marché obligataire indices se composent d’un portefeuille hypothétique de titres représentant un marché ou un segment de celui - ci. (Vous ne pouvez pas investir directement dans un indice.) Le S & P 500 et l’indice global des obligations des États - Unis sont des repères communs pour les actions américaines et les marchés obligataires, respectivement. En ce qui concerne les prêts hypothécaires, il fait référence à un taux d’intérêt de référence créé par un tiers.

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ABATTRE Index

Chaque indice lié aux marchés boursiers et obligataires a sa propre méthode de calcul. Dans la plupart des cas, la variation relative d’un indice est plus important que la valeur numérique réelle qui représente l’indice. Par exemple, si le Financial Times Stock Exchange (FTSE) 100 est à 6,670.40, ce nombre indique aux investisseurs l’indice est près de sept fois son niveau de base de 1000. Toutefois, pour évaluer la façon dont l’indice a changé depuis la veille, les investisseurs doivent examiner le montant de l’indice est tombé, souvent exprimé en pourcentage.

Relation entre les indices de négociation, fonds communs de placement et des fonds indiciels négociables en bourse

Lors de la constitution des fonds communs de placement et des fonds négociés en bourse (FNB) , les promoteurs de fonds tentent de créer des portefeuilles reflétant les composantes d’un indice. Cela permet à un investisseur d’acheter un titre susceptible de monter et descendre en tandem avec le marché boursier dans son ensemble ou avec un segment du marché.

Les index sont souvent utilisés comme points de repère permettant de mesurer la performance des fonds communs de placement et les ETF. Par exemple, de nombreux fonds communs de placement comparent leurs déclarations au retour dans le Standard & Poor ‘ s 500 pour donner aux investisseurs une idée de la quantité plus ou moins les gestionnaires gagnent leur argent qu’ils feraient dans un fonds indiciel. 

Exemples d’indices de négociation

Le Standard & Poor 500 est l’ un des indices les plus connus du monde et l’ un des points de référence les plus couramment utilisés pour le marché boursier . Il comprend 75% des stocks totaux échangés aux États-Unis. A l’ inverse, le Dow Jones Industrial Average (DJIA) est également un indice très bien connu, mais il ne représente que la valeur des actions de 30 des sociétés cotées du pays. D’ autres indices importants incluent le Nasdaq; le Wilshire 5000; l’indice MSCI EAEO , qui comprend des actions étrangères basées en Europe, en Australasie et l’Extrême - Orient; et Lehman Brothers indice global des obligations, maintenant connu sous le nom de Barclays Capital Aggregate Bond.

Définition de rente indexée

Comme fonds communs de placement , indexées rentes sont liées à un indice commercial. Cependant, plutôt que le promoteur du fonds d’ essayer de mettre en place un portefeuille d’investissement susceptibles d’imiter de près l’indice en question, ces titres caractéristique qui fait suite à un indice particulier un taux de rendement , mais ont généralement bouchons sur les rendements qu’ils fournissent. Par exemple, si un investisseur achète une rente indexée sur le Dow Jones et il a un plafond de 10%, son taux de rendement sera entre 0 et 10%, selon les variations annuelles de cet indice. Rentes indexées permettent aux investisseurs d’acheter des titres qui poussent le long des grands segments de marché ou le marché total.

Indice hypothécaire

Les prêts hypothécaires à taux ajustables (ARMS) présentent des taux d’intérêt qui permettent d’ ajuster sur la durée du prêt. Le taux d’intérêt ajustable est déterminée en ajoutant une marge à un indice. L’ un des indices hypothécaires les plus populaires est le Interbank Offer Rate Londres (LIBOR). Par exemple, si une hypothèque indexée sur le LIBOR a une marge de 2% et le taux LIBOR est de 3%, le taux d’intérêt sur le prêt est de 5%.

Fonds indiciels

Parce que vous ne pouvez pas investir directement dans un indice, les fonds indiciels sont créés pour suivre leurs performances. Ces fonds intègrent des titres qui imitent étroitement ceux qu’on trouve dans un indice, ce qui permet à un investisseur de miser sur ses performances, moyennant des frais. Un exemple d’un fonds indiciel populaire est le FNB Vanguard S & P 500, qui reflète étroitement l’indice S & P 500.