Veröffentlicht am 21 June 2019

Enterprise Risk Management - ERM

Was ist Enterprise Risk Management - ERM?

Enterprise Risk Management (ERM) ist eine Plan-basierte Geschäftsstrategie, die ermitteln soll, bewerten und bereiten für alle Gefahren, Gefahren und andere Potenziale für katastrophen sowohl physisch als auch figurativ-, die mit einer Organisation Maßnahmen und Zielen beeinträchtigen könnte.

Die Disziplin verlangt nicht nur für Unternehmen, alle Risiken, die sie von Angesicht zu identifizieren und zu entscheiden, welche aktiv Risiken zu managen, aber es beinhaltet auch, dass Aktionsplan zu machen für alle Beteiligten verfügbar, Aktionären und potenziellen Investoren im Rahmen ihrer Jahresberichte. Industries so vielfältig wie Luftfahrt, Bau, Gesundheitswesen, internationale Entwicklung, Energie, Finanzen und Versicherungen nutzen alle ERM.

Die Unternehmen haben seit Jahren das Risikomanagement. Historisch gesehen , haben sie diese Versicherung durch den Kauf getan: Sachversicherungen für wörtliche, schädliche Verluste durch Feuer, Diebstahl und Naturkatastrophen; Haftpflichtversicherung und Fehlverhalten Versicherung mit Klagen und Forderungen von Beschädigung, Verlust oder Verletzung zu behandeln; etc. Aber ein weiteres Schlüsselelement in ERM ist ein Geschäftsrisiko, das heißt, im Zusammenhang mit Hindernissen Technologie (insbesondere technische Ausfälle), Unternehmen Lieferketten und Expansions- und die Kosten und Finanzierung derselben.

In jüngerer Zeit haben die Unternehmen solche Risiken durch die Kapitalmärkte mit derivativen Instrumenten verwaltet , die sie verwalten die Höhen und Tiefen von Moment zu Moment Bewegungen in Währungen, Zinssätze, Rohstoffpreise und Aktien helfen. Aus mathematischer Sicht alle diese Risiken oder „Forderungen“ sind relativ einfach zu messen sind , mit daraus resultierenden Gewinne und Verluste direkt in die gehen unter dem Strich .

Verständnis Enterprise Risk Management

Moderne Unternehmen jedoch vor einer weitaus vielfältiger Sammlung von Hindernissen und Gefahren. Wie Unternehmen verwalten die Risiken, die einfachen Messungen oder ein Framework für das Management trotzen fällt auch unter dem ERM Regenschirm. Diese Potentiale für die Belichtung sind entscheidende Risiken wie Reputation, von Tag zu Tag operative Verfahren, Rechts- und Personalmanagement, Finanz- und andere Kontrollen im Zusammenhang mit dem Sarbanes-Oxley Act von 2002 (SOX) und der Gesamtführung.

Projektmanager und andere Fachleute , die mit ERM Fokus arbeiten , um die relevanten Risiken für ihre Unternehmen oder Branchen auf der Beurteilung dieser Risiken priorisieren, und machen fundierte Entscheidungen darüber , wie sie zu behandeln. Die Risikomanagement - Pläne , die sie schätzen die Auswirkungen verschiedener Katastrophen schaffen und mögliche Antworten umreißen , wenn eine dieser Katastrophen materialisiert. Zum Beispiel kann die Environmental Protection Agency erfordert (EPA) Einrichtungen , die mit extrem gefährlichen Stoffen umgehen Risikomanagementpläne zu entwickeln , zu begegnen , was sie Gefahr zu mildern tun und was sie tun werden , wenn sich ein Unfall ereignet.

Neben Just-in-Fall Plänen und Produkte, wie zum Beispiel einer Liste von alternativen Lieferanten oder einer Versicherung, Unternehmen , die erfolgreich ihre Risiken auch Routinepraktiken verwalten ergreifen , um die möglichen Gefahren verwalten sie identifiziert haben. In vielen Fällen werden neue Stellen geschaffen, wie Enterprise Risk Manager oder neue Abteilungen entwickelt das Risikomanagement in den täglichen Betrieb zu integrieren, einschließlich der Wartung der Ausrüstung und Qualitätskontrolle oder Sicherungsteams.

Die zentralen Thesen

  • Das Enterprise Risk Management Geschäftsstrategie identifiziert und bereitet sich auf Gefahren, die mit einem Unternehmens und Ziele.
  • ERM ist eine neue und sich entwickelnde Managementdisziplin.
  • Was „best practices“ im ERM stellt noch definiert werden.
  • ERM-freundliche Unternehmen können durch die Suche gewidmet ERM Websites.

Der Kopf des WKM

In der Zusammenstellung ERM Initiativen sollten die Unternehmen konzentrieren sich nicht nur auf die Kehrseite von Risiko , aber der Kopf auch. Der traditionelle Ansatz war auf Negative-Verluste aus Währungs- oder Zins Handel auf den Finanzmärkten, zum Beispiel, oder finanzielle Verluste zu konzentrieren , die durch eine Störung in einer Lieferkette oder einem Cyber - Angriff verursacht werden könnte , dass ein Unternehmen die Informationstechnologie beeinträchtigt.

In Gedanken über die Oberseite, sollen nun Unternehmen Wettbewerbschancen und strategische Vorteile berücksichtigen , die aus dem flinken Management von Risiken entstehen könnten. Einige dieser „bessere Entscheidungen“ beinhalten Produkte wie , wo eine Pflanze oder im Büro im Ausland zu finden , auf der Grundlage einer Risikoanalyse , die das politische Umfeld in einem Land untersuchen würde.

Der „Kopf“ auch über vorbeugende Maßnahmen zu konzentrieren, die ein Unternehmen mögliche Katastrophen auf der Straße vermeiden helfen. Zum Beispiel können einige dieser Maßnahmen zu bestimmen, wann und wie physische Vermögenswerte zu erhalten und ersetzt werden müssen.

Auf diese Weise kann das Unternehmen vermeiden, unerwartete und teure Anlagen und Anlagenausfall, die in Abschaltungen, Explosionen oder anderen Ereignissen führen könnten, dass die Mitarbeiter eines Unternehmens setzen, Gemeinden und öffentliche Profil gefährdet. Das Verständnis, dass ihr wichtigstes und wertvolles Gut, ihr Image ist, arbeiten einige Unternehmen proaktiv, wenn sie mit Menschen oder Naturkatastrophen zu tun.

ERM und Investieren

Studieren, wie Unternehmen die unglaublich vielfältige Reihe von Risiken verwalten sie konfrontiert kann eine äußerst wichtige Rolle bei der Entscheidungsfindung bei Investitionen spielen. Die Kenntnis der einzelnen Unternehmen „Risikoprofile“ kann Anleger führen up-and-coming Unternehmen zu identifizieren, mit dem Vertrauen zu investieren, dass sie die Unternehmensziele und die Erwartungen der Anleger erfüllen konnten (nicht nur in guten Zeiten, sondern auch in schlecht); es kann auch zu glauben, welche Unternehmen zu ermöglichen, in Ihre Gemeinde durch eine neue Anlage oder im Büro helfen, besser zu verstehen, dass sie alles tun würden, Umweltschäden zu vermeiden und Mitarbeiter gut zu behandeln.

Bis jetzt, vor allem in den USA, die überwiegende Mehrheit der Unternehmen sehr wenig Informationen über ihre Gesamtrisikoprofile zur Verfügung zu Beteiligten gemacht. Unternehmen in vielen anderen Industrieländern, wie Kanada, Großbritannien und Australien, sind viel mehr bevorstehende über Risiken und ERM-Aktivitäten. Allerdings ist die Situation wie die Rating-Agenturen in die Fähigkeit eines Unternehmens zu Faktor beginnen zu ändern bereit ERM zu verwalten. Die Beteiligten beginnen eine Fülle von neuen risikorelevanten Daten und Informationen zur Verfügung, um sie zu sehen. Diese Geschichte des Risikomanagements ist wahrscheinlich stark über die nächsten zehn Jahre zu erweitern.

Die Suche nach ERM Freundlichen Unternehmen

Es ist eine schwierige Aufgabe für die Anleger zu entdecken, die Unternehmen arbeiten Risiko aus einem unternehmensweiten Perspektive und eine noch schwierigere Aufgabe verwalten zu entdecken, die so effektiv macht. Viele Firmenvorstandsmitglieder nicht verstehen, ERM, zu glauben, es ist einfach ein anderer potenziell teuer, schwer zu messen Regulierungs fiat von Washington zu sein. Viele andere glauben, dass effektive ERM einfach ihre SOX bezogenen Berichterstattung erreicht werden kann, durch den Ausbau und steuert Bemühungen, was nicht der Fall ist.

Da es sich um eine neue Management-Disziplin ist, ERM „best practices“ sind noch in der Entwicklung.

Derzeit ist es die Industrie von der Industrie ausgewiesen werden kann, aber nur wenige, wenn irgendwelche Unternehmen selbst fördern als „best of the best“ in ERM oder Risikomanagement zu sein. So, wie Sie wissen, die hart an wirksamen ERM arbeiten? Eine Möglichkeit ist, die Exekutive Roster für einen Chief Risk Officer (CRO) zu überprüfen.

Während CROs werden am häufigsten in den Bereichen Energie, Banken und Versicherungen gefunden, aggressivere produzierenden Unternehmen als auch in diese Richtung bewegen. Ein weiterer Hinweis ist in einer winzigen Mutter von Unternehmen gefunden, dass die Manager speziell für die Koordinierung ihrer ERM Anstrengungen haben. Diese Manager haben die Worte „Enterprise Risk“ in ihren Titeln. Intensive zusätzliche sleuthing von Investoren kann sich lohnen Dividenden bieten.

Einfach online suchen kürzlich abgehaltenen Konferenz Agenden zahlreiche rund um das Thema Zugang geben „Enterprise Risk Management“ Investoren. Anleger sollten dann zur Kenntnis nehmen, wie Unternehmen Führungskräfte Vorträge über ERM haben. Sie können auch die Websites der wenigen Verbände gewidmet ERM, wie die Risk & Insurance Management Society in New York oder dem Ausschuss des Chief Risk Officers zu fördern.

Das Conference Board in New York hat auch eine eigene Praxis Unternehmen und ihre ERM ist bestrebt, die Prüfung und die National Association of Corporate Directors hat einen etwas veraltet, aber von unschätzbarem Wert Blue Ribbon Bericht darüber, wie Unternehmensvorstandsmitglieder darüber nachdenken, Risiko-und wie getan, was geändert werden muss .

Besondere Hinweise

Als Wort der Vorsicht, nur weil ein Unternehmen eine CRO-oder hat prahlt, was es am WKM tut - bedeutet nicht, Sie es beim Wort nehmen sollten; Sie tiefer schauen müssen und Investor-Relations-Manager detaillierte Fragen zu stellen.

Seit Jahren hat die Bankenbranche der mit den besten Risikomanagement und ERM-Programme jeder Branche prahlte. Nichts davon jedoch verhinderte die 2007 Kreditkrise und Hypothekenkrise.

Beispiel für Enterprise Risk Management

Einer der Modell Ruf Risikomanagement Geschichten in der Unternehmensgeschichte beinhaltet Johnson & Johnson. Der Pharma-Riese fand seinen Ruf und sein Aktienkurs stark im Jahr 1982 über Enthüllungen verletzt, dass jemand manipuliert hatte und vergiftete Flaschen ihres Schmerzmittel Tylenol, was zu mehreren Toten.

Das Unternehmen reagierte schnell, zu entfernen und seine Produkte im Einzelhandel zu ersetzen, kooperiert umfassend mit den Strafverfolgungsbehörden, und hält die Medien (und damit die Öffentlichkeit) überall informiert. Sein entschlossenes Handeln und ehrliche offene Kommunikation in der Krise halfen bei der Erholung des Aktienwertes innerhalb von wenigen Monaten.

Von 2006 bis 2008 ist der neuerliche Vorstoß für Unternehmen zu beweisen , dass sie „sind gehendes Grün “, in der Hoffnung , dass aggressives Umweltrisikomanagement ihre Produkte positionieren, Pflanzen, Supply Chain und andere Operationen positiv mit aktuellen und zukünftigen Kunden.