Публикувано на 23 March 2019

индекс

Какво е Index

Индексът е показател или мярка за нещо, и в областта на финансите, обикновено се отнася до статистическа мярка за промяна на даден пазар за ценни книжа. В случай на финансовите пазари , акции и облигации на пазара индекси се състоят от един хипотетичен портфейл от ценни книжа, представляващи конкретен пазар или сегмент от нея. (Не можете да инвестира директно в индекс.) На S & P 500 и индекса на САЩ Агрегат са общи критерии за американските акции и облигации пазари, съответно. Във връзка с ипотеки, като се позовава на референтен лихвен процент, създаден от трета страна.

01:37

индекс

Счупи Index

Всеки индекс, свързани с акции и облигации пазари има своя собствена методология за изчисление. В повечето случаи, относителната промяна на даден индекс е по-важно от действителния числената стойност, представляваща индекса. Например, ако Financial Times фондова борса (FTSE) 100 е най-6,670.40, че редица казва инвеститорите индексът е почти седем пъти основата му ниво от 1000. Въпреки това, за да се оцени как индексът се е променило от предишния ден, инвеститорите трябва да имат предвид размера на индекса е паднал, често се изразява като процент.

Връзка между търговските индекси, взаимни фондове и борсово търгувани фондове

Когато пускането заедно взаимни фондове и борсово търгувани фондове (ETFs) , спонсори фондове се опитват да създадат портфейли при дублиране на компонентите на даден индекс. Това позволява на инвеститорите да купуват за сигурност вероятно ще се увеличи и да падне в тандем с фондовия пазар като цяло или с един сегмент от пазара.

Индекси също често се използват като критерии , спрямо които да измерват ефективността на взаимни фондове и борсово търгувани фондове. Например, много взаимни фондове сравнят своите декларации за връщането в Standard & P 500 да даде на инвеститорите чувство за колко повече или по-малко мениджърите печелят от парите си, отколкото биха се направи в индекс фонд. 

Примери за търговия Индекси

The Standard & P 500 е един от най-известните индекси в света и един от най-често използваните показатели за фондовия пазар . Тя включва 75% от общия брой акции, търгувани в Съединените щати. От друга страна, Dow Jones Industrial Average на (DJIA) също е много добре познат индекс, но тя представлява само борсови стойности от 30 от нацията на публично търгуваните дружества. Други видни индекси включват Nasdaq; на Wilshire 5000; на MSCI EAFE , която включва чуждестранни акции, базирани в Европа, Австралия и Далечния Изток; и Lehman Brothers Агрегат индекса, сега известна като Barclays Capital Агрегат Bond Index.

Определяне на индексирани пенсиите

Подобно на взаимни фондове , индексирани анюитети са обвързани с индекс на търговия. Въпреки това, по-скоро, отколкото спонсор фонд се опитва да се съберат инвестиционен портфейл вероятно да имитират тясно индекса под въпрос, тези ценни книжа са с норма на възвръщаемост, която следва определен индекс, но обикновено имат капачки върху печалбите, които те предоставят. Например, ако един инвеститор купува анюитетна индексират до Dow Jones и има капачка на 10%, и на нейната доходност ще бъде между 0 и 10%, в зависимост от годишните промени на този индекс. Индексирани анюитети позволяват на инвеститорите да купуват ценни книжа, които растат заедно с широките пазарни сегменти или от общия пазар.

Ипотечен Index

Ипотеки Регулируема процент (оръжия) са с лихвени проценти, които коригират по време на живота на кредита. Регулируемата интерес процент се определя чрез добавяне на свобода на индекс. Един от най-популярните ипотечни индексите е Лондон Interbank предлагат скорост (LIBOR). Например, ако ипотека индексират до LIBOR има марж на 2% и LIBOR е 3%, лихвеният процент по кредита е 5%.

индексни фондове

Тъй като не може да инвестира директно в индекс, индексни фондове са създадени, за да проследявате ефективността им. Тези средства включват ценни книжа, които наподобяват тези в индекс, като по този начин позволява на инвеститора да заложите на изпълнението му, срещу заплащане. Пример за популярна индекс фонд е ETF Vanguard S & P 500, който отразява до голяма степен на индекса S & P 500.